<![CDATA[博客-财经网-名家博客-陈立彤 最近更新20篇文章]]> <![CDATA[博客-财经网]]> <![CDATA[汽车设计的那些事(一)]]> 按:作者Lee是世界著名Art Center College of Design专业汽车设计,是公号“車巓”创始人之一。沥血原创,谢绝任何媒体转载。

随着大家生活水平的不断提高,越来越多的家庭购置了汽车。回顾十几年前可非此番情境,汽车曾经是可望而不可及的奢侈品,一辆富康、夏利、甚至是一辆当下看来残破不堪的奥拓,在当时看来都是一种对消费能力的炫耀。刚刚结束的2016年,中国汽车销售延续了稳步上升的趋势,2802. 8万辆更是稳坐全球汽车销量冠军宝座。当下不再是有没有车的顾虑,而是什么车什么品牌。设计作为了显示品味层次和彰显个性的重要因素。

那么,今天小编就来和大家闲谈与汽车设计相关的那些事。


关于汽车设计,相信许多人都有这样的看法,“汽车设计不就是把车造的好看点嘛”。(额,学汽车设计的小编曾今不止一次亲生听闻了这样的观点。)实话说就连我一开始也是这么认为的。 其实不然,造型的塑造只是汽车设计众多门路中的一类。汽车设计准确的说是Transportation Design(交通工具设计),所以它包含了汽车,摩托,游艇等等一系列载具。而汽车方向,又包括了产品规划,模型师,外观设计师和内饰设计师等主要工作内容。

就外观设计而言,造型能力(“小编,说人话……….”)额,“把车做酷炫的能力”的确十分看重。但毕竟设计师是专业的,那肯定要有比常人更深入的地方。这里小编从两个点向大家解释:调研和设计。首先是调研,汽车设计也是工业设计,所以初始必须要弄清产品的本质,客户。“客户就是上帝,客户就是上帝,客户就是上帝”,重要的事情说三遍。

搞清他们的诉求是做出一个成功车型的关键。比如,本田思域之所以能在全球市场成功,也是因为成功的确定了目标人群的诉求。本田是一个平民品牌,那么他就必然不能像宝马或是奔驰一样不惜成本的装配各式的高科技产品。客户的诉求,对于思域来说就是提供可靠的代步工具,良好的实用性和较低的维护成本,剩下的一切优点都是附加分。

在竞争激烈的紧凑级别轿车市场上,以上就是核心竞争力,设计师的工作在此就包括了对于车辆外形特征的选择,究竟是传统轿车轮廓,还是轿跑掀背式的轮廓。看似微不足道的细节,其实是设计师对于市场趋势的把握。根据国外相关汽车公司的研究数据显示,当下市场对轿跑掀背式的造型更加偏爱,排出用户口味上变化的因素,实际使用时轿跑掀背更加能够提供充足的后排头部空间,以及更加出色的后备箱易用性。由此看来,对于用户口味和市场趋势的调研是汽车设计师必不可少的能力。

调研完毕,设计开始。业内人说汽车外形是商业性质的雕塑艺术。有美感是基础,还要有新意。工业时代的背景下,“邪恶”资本家的最终目标是赚钱,而赚钱的本质在于买买买。你买了,我才有钱赚,所以设计师的工作就是让现有的产品看上去像是新的东西、未来的东西,总之越酷炫越好啦~人们都是向往新的产品,跟你拼命卖肾去买某种最新款水果手机一样。汽车造型光有新意还不够,要符合品牌的属性也很重要。家族脸,家族设计是最基本的品牌属性,但设计师绝对不能把自己禁锢在这些特征里。相反,设计师提炼出其精髓,然后设计出下一代、新颖且仍可辨识的下一代品牌特征。好比宝马的双肾造型进气格栅,法拉利的圆形尾灯,保时捷911的轮廓也不是一尘不变的,他们顺应时代不停地重新诠释,时不时还会有像“天使眼”这样的新元素。

援引小编老师(本田在职设计师)的一句话,汽车的外观决定了会不会有人来看车,而内饰决定了会不会有人来买车。这里其中的道理也很简单,车是用来开的,外观是给别人的,而内饰才是自己的。汽车绝大部分功能都集成在内饰里,而内饰恰恰也是设计师的主要工作之一。比起相对文艺的外观设计,内饰设计需要更多的理性。功能性是首位的,开车的你肯定不想为了给收音机换个台,弯腰低头去够着按键。设计师要兼顾美学和功能性。另外,鉴于未来汽车产业发展的趋势,无人驾驶在5到10年内会成为标配。意味着用户更多的将更多的乘坐而不是驾驶,由于精力上的解放,人们将更加在意乘坐的体验。那么与车辆的交互由此增多,娱乐性、舒适性都会产生新的标准,未来是否座椅可以自由旋转,每个成员可否有独立的娱乐系统。大到内部布局,小到按钮的形状,这些都是新一代汽车设计师要考虑的内容。

【总结】汽车设计的是个相当费神的工作,所以大家以后见到新奇车型的出现还是请多多包涵,毕竟每一辆车都是设计师,工程师少则3年多则6年的辛劳成果啊。汽车设计绝不只是只关乎美学的艺术工作,而是在无数个抉择中完善妥协的理性过程。小编今天先说到这里,下次会介绍更多和汽车设计有关的内容。

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<![CDATA[有些事合法了未必合规]]> 气枪大妈一案似乎是个老话题了,很多很多律师、专家及学者从刑事案件的角度做了很好的分析,本文不再赘述。本文试图用气枪大妈一案来分析我们这里所说的合规之规。 


合规是对法律和公司内部规定的遵守。这个说法是针对合规义务人而言的。合规也是以风险为基础的合规,所以从风险管理的角度而言,一个合规官的风险管理必须符合其一般规律。风险管理的概念,小到一个公司,大到一个国家或政府,其基本原理都是一致的。

我们知道风险管理是企业管理的一部分。和其他企业管理一样,风险管理同样涉及到人力物力财力。一个企业在做风险管理的时候,应当把其有限的人力物力财力放到那些最需要管理的风险上面去。那么,哪些是企业最需要管理的风险呢?一般来说有两个指标可以来衡量,一个是“风险特征”,另外一个是“风险敞口”。


风险特征


风险对于合规义务人、合规管理人和其他相关方而言具有不同的特征。气枪大妈案件对于作为合规义务人的气枪大妈而言具有刑事责任风险。需要注意的是,刑事责任风险与法律对错没有关系,而与合规义务人是否有可能面临刑事责任有关系;气枪大妈案件对于合规管理人的政府而言,其所带来的风险是公共安全威胁,这种主观感受到的威胁是否客观存在需要通过风险评估来确认。而一个好的风险评估不应当由合规管理人单独评估,而应当与义务人(比如气枪大妈)和其他相关方(比如逛庙会的你我)一起来评估。如果大家都觉得气枪大妈摆摊对公共安全的威胁发生的概率很低、且即使发生了损害也很小(个人觉得比射箭的小很多),那么气枪大妈案件对于公共安全(或其他客体比如人身安全)所带来的风险的特征就是概率低、损害小。如果实在要抓,那么也得从风险发生概率更高、损害更大的项目抓起(比如射箭)。



风险敞口


风险敞口是指一个风险在多大程度上会使得合规受益人(合规受益人与合规义务人有时候是同一的)裸露在危险当中。形象地说,风险敞口就像一个人身上的伤口,伤口越大,那么给这个人带来的危险也就越大;同理,风险敞口越大,那么给合规受益人所带来的风险也就越大。


对于一个企业的合规官来说,他在做风险管理的时候,其所关注的往往是那些会给公司带来刑事责任或高额罚单以及风险敞口较大的风险,比如美国公司所关注的《反海外腐败法》下的风险。


同样的风险给不同的企业带来的风险敞口是不一样的,还是以美国《反海外腐败法》为例,有的美国企业因其客户绝大多数是个人消费者,而非国有机构,从这个角度来说同是《反海外腐败法》下的风险带给前者就比带给后者的风险敞口要小。


风险敞口一定是具体情况具体分析,还是以美国《反海外腐败法》为例,即使两个美国公司的客户都是个人消费者,但因为一个公司在某一个时候或某一个项目上与政府官员打交道较多(比如拿直销牌照),那么与政府机关打交道多的就比打交道小的风险敞口就大得多。


同样具体情况具体分析,气枪大妈案件作为一个危害公共安全(如有)的案件,它的的风险敞口就远远小于其他危害公共安全的案件,比如偷排废气、废渣、废水。所以从风险管理的角度来说,政府作为一个合规管理人应当把风险管理的重点放到那些风险特征严重且风险敞口大的风险当中去——与其抓十几个小商小贩,到不如把那些偷排废气的、把废水通过高压泵打到地下的违法犯罪分子抓起来。 


合规管理的经济学考量


我们合规官在做风险管理的时候应当符合经济学上的效率原理,具体言之,应当符合损失减少原则(Loss Reduction Principle)——损失减少原则是指一个有效率的司法体系在众多当事人中分摊责任时,应当让能够以最低代价来减少损失的一方承担责任(Guido Calabresi, The Costs of Accidents: aLegal and Economic Analysis, at 73。同理,一个有效率的合规管理体系,在众多当事人中分摊责任时,应当让能够以最低代价来达到合规效果的一方承担责任。在气枪大妈案件当中,除了气枪大妈外,还有其他责任方,比如说气枪的生产商。根据损失减少原则,在众多的责任方当中用最小代价来减少损失或者风险的,应当那些气枪生产商——他们停止生产就可以了。相反,如果要让气枪大妈来做合规,那么合规成本将会很大,首先他们需要雇人来对法律进行研读,同时还要拿出相应的合规管理方案。我们注意到,在天津像气枪大妈那样被抓捕,还有其他十三个人,从这个角度来说合规成本,不是单个人的,而是很多人的成本,如果从全中国的角度来看成本则更大。所以,从损失减少的原则出发,该抓的是气枪生产商而不是气枪大妈。这与众多真假嫖娼案件一样,与其抓嫖客,不如直接取缔不法窝点。 


同理,合规管理还应当符合损失分摊原则(Loss Spreading Principle)——损失分摊原则损失分摊原则要求能够把损失(比如被抓被罚导致的损失)分摊到产品或服务的价格中去的一方应当承担损失(Guido Calabresi, The Costs of Accidents: a Legaland Economic Analysis, at 51)。在气枪大妈案件中,作为公司的气枪生产商应当是损失分摊一方。相反,作为摆摊的个体户和玩射气球的个人客户是不可能做账在企业内部分摊损失的。因此,损失分摊原则要求损失所造成的责任应当由大公司而非小个体户或者个人消费者,从这个角度来说,该抓的仍然是气枪生产商。


结论


从这个角度来说,抓气枪大妈也许合法,但不合规或者说不符合合规管理固有的规律,大大的不应该!


另外,拜托大家一件事,在引用或参考本人的文章或《商业贿赂风险管理》一书时请注明出处。拜托!《商业贿赂风险管理》一书我写了五年,您现在看的这篇中文文章我写了12个小时,实在是呕心沥血,恳请大家理解和支持。多谢!如果有不到的地方,也请大家批评指正!


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<![CDATA[商业贿赂3W检测]]> 商业贿赂问题纷繁复杂,如何做好风险管理工作,精准分析是关键!如何在纷繁复杂的事实当中找出最核心的法律事实(Legal facts),从而为精准分析打下基础,进而做好合规整改工作?

3W中,第一个W是What,第二个W是Whom,第三个What purpose。综合起来看就是Give what is booked or not to whom for what purpose,详见下图:

我们可以用3W检测法来分析最近在轮胎行业所发生的4起商业贿赂案件,它们是邓禄普、普利司通、优科豪马及倍耐力。不可避免的是,我们先得把案件事实呈现在您的面前。案件事实量比较大,但我们最终通过3W检测把它们完全可以压缩到一个只占A4纸1/3的6列x9行的小表格中,一目了然。

倍耐力案

国家工商总局向全国各省级局发文,授权、指定上海市工商局统一查处倍耐力、固特异两家企业涉嫌违法行为。这两家企业是轮胎行业反商业贿赂风暴的中心。截止2016年11月1日,在国家企业信用信息公示系统(上海)中,有关倍耐力轮胎贸易(上海)有限公司、倍耐力轮胎有限公司上海分公司、固特异轮胎管理(上海)有限公司尚无行政处罚信息记录。根据上述国家工商总局向全国各省级局发文,也说明案件涉及面广、较为复杂,尚未结案。

国家工商总局的上述《答复意见》,是应上海市工商局的请示,向全国各省、自治区、直辖市工商局、市场监督管理部门下发的。《答复意见》明确指出,倍耐力、固特异轮胎企业涉嫌违法行为,指定由上海市工商局统一查处。倍耐力是以“积分换财物”方式进行商业贿赂。倍耐力有关公司自2012年开始实施“倍耐力零售网络发展计划”,其主要内容是将经销商销售不同规格倍耐力轮胎的数量换算成销售积分,经销商可以使用积分换取财物。目前,倍耐力相关案件已进入调查终结阶段,预计案件罚没款在200万元以上。

优科豪马

2012年1月起至2013年12月,优科豪马为了排挤竞争对手,促进其优科豪马品牌轮胎的销售量,与零售商约定,只要该零售商采购优科豪马品牌轮胎,当事人会根据其轮胎采购数量,按照约定的标准支付该零售商相应的“优金币”,零售商负责人或采购人员可以用该“优金币”在优科豪马公司网站平台(案发后网站平台已关闭)兑换京东礼品卡,其兑换标准为1000枚“优金币”可以兑换价值人民币100元(以下币种均为人民币)的京东礼品卡。

邓禄普案

邓禄普轮胎销售(上海)有限公司主要从事邓禄普品牌轮胎的销售工作。自2013年起,当事人先后与12家代理商签订代理协议(基本合同书),授权代理商在其区域内非独家销售邓禄普品牌轮胎,并就销售计划任务量作出约定。

经查,2013年7月至2015年3月,当事人与代理商协商约定,在原合同之外,通过开具苹果电脑、苹果手机、轮胎设备(千斤顶、定位仪、拆胎机、钢圈等)、汽车用品(机油、防冻液、气囊等)费用发票的形式,采用钱款和实物向上述代理商支付“促销费用”。其间,当事人累计向代理商支付“促销费用”4491860元,获取邓禄普品牌轮胎销售业务量营业额总计人民币83215087.69元(不含增值税),扣除轮胎采购成本、企业所得税及其他附加税费,当事人获违法所得3812802.24元。

另据报道,邓禄普轮胎销售(上海)有限公司(以下简称:“邓禄普公司”)主要从事邓禄普品牌轮胎的销售工作。2013年7月至2015年3月,邓禄普公司为促销产品,与下游代理商达成协议,按销售额的一定比例,向其代理商发放苹果电脑、苹果手机、轮胎设备(千斤顶、定位仪、拆胎机、钢圈等)、汽车用品(机油、防冻液、气囊)等实物奖励。相关促销费用记入邓禄普公司的经营费用支出。期间,邓禄普公司累计支出上述促销费用4,491,860元,对应的邓禄普品牌轮胎销售额总计人民币83,215,087.69元(不含增值税),扣除轮胎采购成本、企业所得税及其他附加税费,邓禄普公司共计获利3,812,802.2元。

上海市工商局机场分局认为,邓禄普公司支出上述“促销费用”的行为,违反了《反不正当竞争法》第八条第一款的规定,构成了采用财物进行贿赂以销售商品的商业贿赂行为。根据《反不正当竞争法》第二十二条、《行政处罚法》第二十三条之规定,该分局对当事人作出没收违法所得3,812,802.2元,罚款100,000元的行政处罚。

上海市工商局机场分局认为,当事人向代理商支付“促销费用”的行为违反了《反不正当竞争法》第八条第一款的规定,构成了采用财物进行贿赂以销售商品的商业贿赂行为。根据《反不正当竞争法》第二十二条、《行政处罚法》第二十三条之规定,该分局对当事人作出行政处罚。

普利司通案

2016年10月底,普利司通(中国)投资公司涉嫌商业贿赂,按照《中华人民共和国反不正当竞争法》第八条及第二十二条相关规定,被处于15万元罚款。并没收违法所得人民币约1739.5万元。

普利司通在2013年9月至2014年4月,在通过经销商向零售商销售“普利司通”品牌乘用车轮胎过程中,以“ECOPIA销售奖励”名义,向零售商给付财物,以促使零售商购买其“ECOPIA”系列产品。

普利司通设定零售商2013年4季度(10月1日至12月31日)轮胎进货数量,并以零售商在此期间内通过经销商购进其产品达到或超出上述进货目标110%为奖励条件。

根据零售商所购产品中“ECOPIA”系列轮胎的数量和规格,按照每条15元至20元不等的金额给予零售商奖励。嗣后,普利司通从北京京东世纪信息技术有限公司购进约386.5万元的等值京东商城电子购物卡用于给付上述奖励。

调查发现,截至案发时,普利司通分别给予1275家零售商京东商城电子购物卡金额合计386.5万元。

与此对应,这些零售商共销售销售“ECOPIA”系列轮胎合计223188条,销售金额合计约9064.8万元(不含税)。

扣除成本、税费及相关费用合计约7553万元,普利司通获利金额合计约1511万元。

上海市工商行政管理局对普利司通进行专项检查发现2013年7月至2014年4月,普利司通为促进冬季胎销售提高市场份额,以“冬季胎旅游奖励”名义,向零售商给付财物。在2013年12月31日之前通过经销商购进其冬季胎产品,按照每500条给予一张价值5999元旅游卡的奖励。分别给予154家零售商460张旅游卡,价值合计约275.9万元。

综合上述两项总获利金额共计1739.5万元。

普利司通以“销售奖励”等名义在正常商品交易之外给予零售商购物卡等财物的行为,从主观方面来说,是为了促进产品销售,提高“普利司通” 品牌乘用车轮胎的市场份额。

从客观方面来看,系通过给予额外利益影响下游零售市场经营者对交易对象及商品的选择,从而排挤了其他竞争对手获取交易的机会。

这种排挤不是通过产品质量的提高、配套服务的提升、更为合理的产品定价等正常的市场竞争手段实施的,而是在正常的商品货款之外给付财物收买对方单位,且金额较大,足以对正常的市场竞争秩序产生实质影响,损害其他没有额外利益输送经营主体的利益。

上海市工商行政管理局认为该行为违反了《中华人民共和国反不正当竞争法》第八条及第二十二条的相关规定,已构成商业贿赂行为。

普利司通邓禄普商业贿赂细节比对

由上海工商、市场监管机关对轮胎行业发起的反商业贿赂风暴,随着案件细节的确认(主要是金额核对),执法机关正在慢慢收网。

据了解,包括这两个品牌在内,共约有10个国际知名轮胎企业卷入这场反商业贿赂风暴的漩涡。

下表为这两个品牌的相关案情分解,从中可直观看到轮胎行业的商业贿赂模式。这些细节值得全行业反思。

对于上述四个案件的3W检测

为了方便大家,我们把上面的表格做一个翻译:

邓禄普的经销商如果是独家经销商(见2a\2b\2c),那么对独家经销商的奖励似乎就不存在排挤竞争对手这一说。就这一点而言,邓禄普似乎可以与工商行政管理部门进行商洽,为自己提出辩护。

不管怎样,邓禄普应当考虑采取措施进行合规整改。比如,邓禄普给经销商的现金奖励(见1a),可以考虑改为与销量挂钩的返点,用开具红字发票的形式进行冲账(见4a)。另外,邓禄普还应当采取一些风控措施防止对方经销商收到红字发票不入账,从而给邓禄普自己带来风险。

对于邓禄普作为附赠销售中的与邓禄普主营产品有关的附赠(比如千斤顶)(见1c),可以作为实物折扣与主营产品一起打包出售给经销商(比如10个轮胎是5000元的,加一个千斤顶还卖5000元)(见4c)。对于与邓禄普主营产品无关的附赠比如手机(见1b),邓禄普应当考虑改为小额广告礼品(见4b),对此倍耐力案件也是一样的(见1g/4g)

作为普利司通用现金等价物的方式给零售商的一些奖励(见1d/1e),因为零售商不是独家销售,因此相比较上述邓禄普案件中的独家经销商而言,普利司通用通过奖励零售商的方式来排挤竞争对手的可能性似乎加大。又因为普利司通与零售商没有直接发生销售关系,因此,普利司通不能够红冲见(4d),因此,普利司通所能采用的方法,似乎只剩下一个:小额广告礼品(见4e)。

对于优科豪马而言,它用现金等价物的方式所奖励的对象是零售商的负责人、采购人(2f),似乎是在利用对方手中的权力来达到扩大自己销量的目的,似乎与商业贿赂在无限地接近,因此建议放弃或改为小额的广告礼品(见4f)。

当然,小额广告礼品往往是没有人想要的一些小玩意儿,因此起不到奖励、激励的作用,那么,一个公司还要想出更好的方法,既能够达到扩大销量的目的,同时又能够真正做到合规。

3W检测方法,是采用解剖麻雀的方法,把商业贿赂当中一些最关键的要素直观地放在我们的眼前,使我们能够一目了然的看到商业贿赂的风险点是什么、合规整改的要点又在哪里。更为重要的是,我们还可以看到从哪个角度去进行辩护。希望,这个方法对您也有帮助!

最后我还要强调的是,我们在《反不正当竞争法》中规制“商业贿赂”是值得商榷的。我们认为贿赂行为应当是受贿人违背了其勤勉尽责义务的不法行为且应当交由刑法处理,对此,我在《商业贿赂应当从<反不正当竞争法>删除》及我的专著《商业贿赂风险管理》有非常详尽的论述。但是,在法律修改之前,企业仍得做好合规管理工作,以减少不必要的经济损失和名誉损失!

注:陈立彤是中国律师、美国纽约州律师、国际标准化组织《ISO19600合规管理体系——指南》中国代表团成员、财新国际智库风险合规官、香港国际仲裁中心仲裁员,著有《商业贿赂风险管理》一书。

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<![CDATA[愿我们早日游出那片悲伤的水域]]> 2016年对于我们合规人来说是令人难忘的一年,有些事让我们抓耳挠腮(尤其是那些在猴年本命年里的合规官们)、甚至痛心,但也有一些事让我们感到欣慰。


“规”当选为2016年度国内字,这是由国家语言资源监测与研究中心、商务印书馆、人民网主办的“汉语盘点2016”所评选与揭晓的。“规”的当选名至实归。

规或规范,有名词、动词等词性,意指明文规定或约定俗成的标准。在今年9月12日举行的第39届国际标准化组织(ISO)中,国家主席习近平发表贺信,他指出:标准是人类文明进步的成果。从中国古代的“车同轨、书同文”,到现代工业规模化生产,都是标准化的生动实践。伴随着经济全球化深入发展,标准化在便利经贸往来、支撑产业发展、促进科技进步、规范社会治理中的作用日益凸显。标准已成为世界“通用语言”。世界需要标准协同发展,标准促进世界互联互通。中国将积极实施标准化战略,以标准助力创新发展、协调发展、绿色发展、开放发展、共享发展。

 

所以,无论是规、规范还是标准,它们应当是人类发展的助推器,而且对于它们来说也不是没有标准,这个标准的标准就是创新、协调、绿色、开放与共享。而且只有在这样的标准下,“合规”才有意义!也才能解释我们为什么要“合规”!

 

徒法不足以自行、徒规不足以自立!无论什么样的法规都离不开人的因素,无论是立法、执法、违法、合规还是违规。

 

2016年中国反腐,审判省部级及以上官员超过40人、海外追逃900余人——这毫无疑问地彰显了法治的进步与成就。但我们同时也应当看到,在很多案件乃至事件上,如果说法律、法规是法的标准,那么这个标准会被权力的推手推来搡去,有时干脆就掰开揉碎、不知所终。我们一方面看到了进步与决心,它的基调是创新、协调、绿色、开放与共享的;我们另一方面也看到了退步与彷徨,它的结果是不创新、不协调、不绿色、不开放且不共享!在这貌似冰与火的对立,究其原因到底是什么呢?是我们没有看到“合规”结果的大美而爱上它呢?还是没有看到“违规”后果的恐怖而畏惧它?

 

说来说去,似乎又回到了合规的终极一问,我们为什么要合规?有的人说合规的驱动是对公平正义的追求,但也有的人说合规的驱动是对违规所面临的惩罚的畏惧?这跟宗教的根本问题似乎也是一样,你到底是因为热爱上帝而皈依,还是因为畏惧上帝而信教?

 

这两个选择对于我们来说似乎都不容易。这就与合规一样,我们既有“合规是百年老店最大的智慧”这样一个憧憬,但也有“合规的鸟儿没虫吃”这样一个尴尬。当憧憬碰上尴尬,美好就会变得如此地遥远和不可信!同样,当一笔笔治理雾霾的拨款被瓜分殆尽的时候,当一个失去了孩子的父亲说“迟来的正义不是正义”的时候,当一个失去了丈夫的妻子说“我们决定放弃起诉”的时候,当一个曾经伟大的导演再也不能被诟病的时候,我们似乎有理由相信我们再也游不出那片悲伤的水域——那悲伤的水域已经是2015年的事了。

 

在迎接2017年的钟声即将敲响的时候,我们该怎样去选择或者要不要去选择?记得在1943年,一个彼时还不太引入瞩目的通讯社发出一篇令人振聋发聩的社论”我们懂得了建立一个民/主自由的中国需要大胆、公正、诚实“;记得在2007年,一个共和国的总书记说:“我们一定牢牢秉持全心全意为人民服务的宗旨,坚持立党为公、执政为民,着力解决人民最关心、最直接、最现实的利益问题,真心实意为人民办实事、办好事,努力促进社会公平正义。”在2010年,一个共和国的总理说:“公平正义是社会稳定基础,比太阳有光辉”;在2013年,又有一个共和国的总书记说:“要努力让人民群众在每一个司法案件中都感受到公平正义”。我们似乎没有理由不相信我们游不出那片悲伤的水域!其实我们在很多时候所能做的似乎也就是相信这两个字了!

 

最后恭祝大家2017新年愉快、万事如意!

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<![CDATA[面对英美警方刑事调查 销毁证据是好主意吗]]> 我们知道美国有一个《反海外腐败法》,在英国也有一个类似的法律《反贿赂法》(“Bribery Act”)(目前法国也有了法国版的反海外腐败法,对此我曾经写过一篇文章《法国也有了反海外腐败法,罚的更狠,中国公司也中招》。
 
美国的《反海外腐败法》和英国的《反贿赂法》有很多相似的地方,也有很多不同的地方,其中有一个很大的不同就是,后者规定了一个罪名,那就是“疏于防止贿赂发生罪”——如果一个公司没有采取措施防止贿赂行为的发生,那么这个公司将会受到刑事处罚(法国版的反海外腐败法也有类似的规定)——在英国和法国开公司的中资银行和企业都看过来了,这些法律对你们直接适用。
 
在2015年2月19号,英国《反贿赂法》“疏于防止贿赂发生罪”下第一个案件新鲜出炉。通过法院,英国的“重大欺诈办公室”(Serious Fraud Office,简称SFO)对Sweett Group开具了225万英镑的罚单,这个罚单包括140万英镑的罚款、85万英镑的非法收入罚没。有意思的是法院还判给重大欺诈办公室95000英镑的办案费用。这些处罚的理由是Sweett Group的有关人员在阿拉伯联合酋长国为了获得一个宾馆建设项目的合同贿赂了当地的有关政府官员,Sweett Group在这之前没有采取合规措施防止行贿等不法事件的发生(所以企业建立好一个合规体系在这些法律下面是不折不扣的金色盾牌,所言不虚!)
 
Sweett Group有一个高级经理,名字叫理查德-肯斯顿(Richard Kingston),在2009年到2011年之间他是负责Sweett Group中东及印度分部的执行董事。据英国重大欺诈办公室的总法务阿伦-米福德(Alun Milford)介绍,理查德在重大欺诈办公室调查Sweett Group期间,采取了各种各样的方法来阻碍对公司及他本人的调查,尤其是这个理查德为了阻止重大欺诈办公室调阅其手机里的电子邮件、短信和其他即时通讯记录,竟然把手机给毁掉以达到销毁证据的目的,重大欺诈办公室也因此毫不犹豫地把他绳之以法。最后法院于2016年12月21日(也就是昨天),判处他蹲大牢12个月。
 
 
12月个徒刑是重罪的节奏——在英美国家作伪证以及妨碍司法公正(比如销毁证据)恰恰是重罪。相比较,行贿罪的刑期一般不是很长。比如2012年4月25日,美国某投资公司前任董事总经理Gareth Peterson因在中国做房地产生意违反了《反海外腐败法》并帮助且教唆他人违反《1940年投资顾问法》下的反欺诈条款被处以刑事罚款3,822,613.44美元并缴纳250,000美元的不当得利以及放弃在上海的价值340万美元的房地产,但他被监禁的刑期只有9个月。
 
所以在境外那人生地不熟的地方,在面对刑事调查的时候,销毁证据不是一个好的办法,在面对行政以及民事调查的时候,也不是一个好方法。有一个例子是讲某一个生产工业用录像带的日本公司,在欧洲被欧盟反垄断执法机构就其与其他竞争者所达成的横向垄断协议被发起调查。这个日本公司拒不配合调查,结果执法机构在对其他的违法单位调查完毕进行处罚的时候,对这家拒不配合调查的公司,加重处罚高达40%。
回到提述问题,面对英美警方的刑事调查(及其他调查),销毁证据是一个不折不扣的馊主意!
 
我在文章《中国公民会触犯FCPA并被抓进美国大牢吗?》里面提到一个中国商人因为触犯了美国法律(不过不是《反海外腐败法》),被他人设局诓到英国谈生意并在英国被英国警方抓捕,并差点被引渡到美国受审。后来这个商人“机缘巧合”之下竟然奇迹般地逃出生天——从英国逃出了美帝国主义的魔抓(按照这个商人的说法)。很多人表示想具体了解一下是什么个情况,我们下次再介绍。
 
文章原题为:面对英美警方刑事调查,销毁证据是馊主意还是好主意?
 
注:陈立彤律师是中国律师、美国纽约州律师、国际标准化组织《ISO19600合规管理体系——指南》中国代表团成员、财新国际智库风险合规官、香港国际仲裁中心仲裁员,著有《商业贿赂风险管理》一书。
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<![CDATA[中国公民会触犯FCPA并被抓进美国大牢吗?]]> 我们在做美国《反海外腐败法》培训或咨询的时候,经常会有人问到这样一个问题:我作为一个中国公民,既不是美国公民,也不持有美国绿卡,会不会触犯美国《反海外腐败法》并被美国的执法机构绳之以法呢?答案是:完全有可能。虽然到现在为止尚没有一个中国公民因为违反该法在美国被捕入狱,但是我们可以从其他例子里看到这种可能性不是没有。
 
我们在这里举两个例子,第一个例子是关于一个法国人,其作为一个法国公司的高管被捕入狱;第二个例子涉及的个人来自加蓬共和国,其作为美国一个最大的对冲基金的贿赂掮客被捕入狱。
 
第一个例子中的法国人,他的名字叫克里斯蒂安-萨博思音(Christian Sapsizian)。他是一个法国人,为一家法国公司工作,该法国公司因为在美国上市,所以受美国《反海外腐败法》的管辖。克里斯蒂安是从美国机场转机的时候被逮捕的,于2008年9月23日被判服刑30个月并处没收财产261500美元,究其原因是因为经过他的安排,他所在的法国公司向哥斯达黎加电信局的主任行贿。
 
具体行贿的方法是酱紫的:这家法国公司在哥斯达黎加有一家咨询公司,该咨询公司向法国母公司开具发票收取所谓的咨询费,关键问题是该咨询费是从该法国公司的美国账户上支出的。该咨询费支付到上述咨询公司帐上之后,就被作为贿赂款项转付到有关哥斯达黎加官员。也正是因为这样一个安排,该法国公司从哥斯达黎加家电信局获得价值2.5亿美元的合同。根据克里斯蒂安的安排,这些行贿款在该法国公司的账簿上以咨询服务费的名义入账。
 
 
在本案中,美国执法机构之所以能够对克里斯蒂安建立管辖权是因为该250万美元的行贿款是从美国银行账户汇出的(大家是不是在琢磨这钱如果不从美国银行的账户里汇出就没有问题了呢?)。这个案件非常典型,极好地说明了美国执法机构如何成功地对一个在美国国土以外的非美国公司工作的非美国公民在美国国土以外的地方向非美国官员行贿而采取执法行动的,也有力地说明了美国执法机构如何非常“聪明”地建立了管辖权并严格执法的!
 
我这里讲的第二个故事是与加蓬共和国的一个公民有关系,这个人的名字叫撒默-米巴米(Samuel  Mebiame)。说到这个米巴米,他的背景可不一般,因为他有一个非常拉风的老爸——加蓬共和国的前首相里昂-米巴米(Leon Mebiame)。小米巴米是于2016年8月在纽约的布鲁克林因为触犯美国的《反海外腐败法》被捕。他之所以被捕,是因为他帮助了美国一个最大的对冲基金通过向非洲很多国家的政府官员行贿的方法在非洲获得了采矿权。
 
 
事实上,小米巴米成了这个对冲基金在非洲行贿的掮客,帮助该对冲基金在非洲获得业务。小米巴米也不折不扣地发挥了他这个“官二代”的作用,而且手笔够大,比如他除了送钱之外,还送梅赛德斯奔驰汽车(当然,不是S级的就拿不出手了),比如他还为乍得总统的顾问包机出行。到2012年为止,小米巴米所获得的行贿资金高达350万美元。
 
很有意思的是,小米巴米具有自首情节——他在2015年的某一天主动地与美国司法机构接触,然后竹筒倒豆子地向执法机构汇报了他帮助该对冲基金在非洲行贿的事实(为啥?是迫于美国执法机构强大的政治攻势?还是想拿举报奖金?)
 
看到这里会不会有人追问,犯了事不去美国就是了。不过,也有这么一个案子,讲的是一个中国商人因为触犯了美国法律(不过不是《反海外腐败法》),被他人设局诓到英国谈生意并在英国被英国警方抓捕,并差点被引渡到美国受审。后来这个商人“机缘巧合”之下竟然奇迹般地逃出生天——从英国逃出了美帝国主义的魔抓(按照这个商人的说法)。我以前在我的其他文章里提到过这个案例,不过如果您想进一步了解详情的,可以留言喊一嗓子,我再重发一下。
 
最后拜托大家一件事,欢迎转载本人的文章,但麻烦您注明我是原作者。我发现有一些平台在转载的时候有的不署名,有的署自己的名字,还有的署“财新”两字(因为我有一些文章于我在财新媒体的《竞争与垄断》专栏发表的)。更令人遗憾的是,有的违规转发平台竟然还是国际大公司的合规平台。
 
我的业余时间除了睡觉之外基本上都贡献给了合规研究和写作,每一篇原创文章都花费了我大量的时间去做研究并码字。俗话说的好,天道酬勤,您对他人的知识产权的尊重就是替天行道哈!感谢您的理解及配合!
 
注:陈立彤律师是中国律师、美国纽约州律师、国际标准化组织《ISO19600合规管理体系——指南》中国代表团成员、财新国际智库风险合规官、香港国际仲裁中心仲裁员,著有《商业贿赂风险管理》一书。
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<![CDATA[汇丰银行冤不冤?]]> 汇丰银行曾经因为帮助墨西哥毒品卡特尔组织洗钱,在2012年12月被美国司法部罚款19亿美元。美国司法部为此还与汇丰银行签署了一个“推迟起诉协议”,该协议于2017年12月到期。“推迟起诉协议”顾名思义就是说美国司法部推迟对汇丰银行的起诉,但前提条件是汇丰银行必须要切实加强其反洗钱合规工作,否则推迟了起诉最终只是推迟,该起诉的还得被起诉。为此,美国司法部还聘请了一个名叫迈克-车卡斯基(Michael Cherkasky)的律师对汇丰进行监管。

 

可以想象汇丰银行在美国司法部的监管之下肯定是战战兢兢、如履薄冰,不敢越雷池一步,但最近发生的一件事情让汇丰银行陷入了麻烦,有可能害怕什么来什么,最终难逃被起诉的命运。

 

据The Times报道,在汇丰银行(英国)的1700万的客户当中,被发现有13名英国人是恐怖分子,与叙利亚的伊斯兰恐怖组织有联系;而这13个人当中,又有12个人与伊斯兰国(ISIS)有直接的关联;而在这12个人当中,又有一个恐怖分子还曾经在英国策划过一个针对罂粟贩卖小贩的斩首恐怖行动(其在今年6月份被判处无期徒刑且服刑时间不得少于15年)。

 

据报道,汇丰银行疏于对与恐怖组织有联系的客户采取相应的风险管控措施。车卡斯基在其于9月份向美国司法部所提交的一份报告当中指出,这13名英国人一直是汇丰银行的客户,其中一个还策划了斩首恐怖行动,但汇丰银行(英国)仍然疏于采取行动,这说明它们在反洗钱与反资助恐怖主义活动方面还是有漏洞。车卡斯基将于明年1月份向美国司法部和英国的监管机构发布一个最终报告,而这份报告将决定汇丰银行的最终命运。

 

当然,汇丰银行也不是没有说头来为自己辩护,不出所料的话,这场监管与合规的猫鼠大战最终还将是这样一个老套:监管方没有直接证据证明合规方违规了,合规方也没有王牌来证明它没有过错,也就是说双方就合规方“是否知道”这个问题没有黑白分明的答案,然后双方围绕合规方“是否应当知道”这个问题上演Tom and Jerry。这从汇丰银行的声明中似乎可见一斑:我们不能够确认这些人(指恐怖分子)是或不是我们的客户——在英国1700万的客户当中,我们偶尔地会辨识或者知道一些人不能够达到我们的标准,然后我们就会采取一些适当的措施来解决这些问题。我们与监管机构紧密合作对恐怖活动以及其他金融犯罪予以打击。我们不断地采取措施来满足监管机构所提出的有关信息以及对账户管控的需求,我们还一如既往的采取措施来进一步加强内部的监管。

 

至于结果如何,我们拭目以待!

 

最后,我们借此机会在这里提醒大家一下,从2017年1月1号开始,美国纽约金融服务部(New York Department of Financial Services,简称为DFS),将推出新的反洗钱合规要求,根据该要求,在纽约的银行(包括在纽约的中资银行)都要按年度上交一个反洗钱合规证书,该证书应当由银行的董事会或者其所指派的高级官员签署,第一批合规证书将于2018年4月15日到期。如果您还不知道或者不清楚这样一个新规定的,赶紧与我们联系或者与你们的律师联系——不过,如果你们的律师还没有告诉你们这事的,你们似乎可以考虑更换这些律师了。

 

注:陈立彤律师是中国律师、美国纽约州律师、国际标准化组织《ISO19600合规管理体系——指南》中国代表团成员、财新国际智库风险合规官、香港国际仲裁中心仲裁员,著有《商业贿赂风险管理》一书。

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<![CDATA[厉害了,儿子刚输钱,银行就停贷]]> 昨天写了一篇文章《反洗钱的未来一定是大数据分析》收到了很多回复。有朋友跟我商榷道:如果说反洗钱的未来是大数据分析,那么信贷风控的未来更是大数据分析!我深以为然,因此就用这句话作为今天文章的标题。

为什么说信贷风控的未来更是大数据呢?因为洗钱风险属于合规风险,而信贷风险更加接近欺诈风险。对于欺诈风险的防控公司(含银行)往往具有原动力、也就是有主观能动性;而对于合规风险的防控,公司往往不具有原动力、也就是不具有主观能动性。

再往下继续聊之前我们有必要对合规风险和欺诈风险做一个介绍。合规风险往往是政府要求一个公司(或者个人)必须遵守某个法律规定,如果没有遵守,那么政府会对这个公司进行处罚。但政府要处罚的某个事项往往是会给公司带来经济收益的,比如说洗钱。洗钱固然是不对的,但是洗钱本身是会给接受洗钱赃款的银行带来业务的。所以银行对于洗钱的合规风险防控没有原动力——如果哪一天政府说洗钱我们不管了,每一个银行都会去接受赃款。

欺诈风险则不一样。欺诈风险是指一个公司(或者个人)被骗了,从而遭受经济损失的风险比如信贷风险。每一个银行都希望把放出去的贷款连本带利给收回来——如果哪一天政府说信贷风险我们不管了,每一个银行仍然会去做信贷风控。为什么?信贷风险会给公司带来实实在在真金白银的损失。所以公司对于欺诈风险的防范是有原动力的,也就是具有主观能动性的。

我们可以再从贿赂的角度来看合规风险与欺诈风险,其结果是一样的。贿赂分为行贿与受贿。行贿风险属于合规风险,而受贿风险属于欺诈风险。当一个公司或者其员工行贿的时候,行贿会给行贿人所在的公司带来业务或者其他收益,所以说公司对行贿这个合规风险的防控是没有原动力的。如果哪一天政府说行贿这事我们不管了,则每一个公司都会行贿,国际大公司也不例外,而且有实例为证。

话说清朝末年,慈禧非常喜爱“西洋物件儿”,以至于其在颐和园内引领了一股西洋风。而这股西洋时尚风最终刮出了颐和园,吹向了北京城乃至全中国。但是对于一个封建传统的统治者来说,接受西洋事务也不是那么容易的,就拿电灯来说,慈禧太后一开始是坚决反对在皇宫内安装电灯的,认为有伤风化。

而中国作为当时世界上最大的商品市场,西方列强都是虎视眈眈,某国商人意图将西方电气商品打进中国市场,但遭到慈禧反对。外国商人懂得,要想打开中国市场,首先要让慈禧等统治者带头用电灯。于是重金贿赂慈禧的贴身太监李莲英大总管。他们趁慈禧外出之际安装了电灯,并首次安装了一台容量不足20马力(约15千瓦)的发电机。傍晚慈禧一进乐寿堂发现不对劲就质问:“你们为何在殿内张挂那么多的各种颜色的“茄子”?”李莲英急忙叩头请安后恭问:“老佛爷,该上灯了吗?”慈禧说:“上。”李莲英将门关上并打开电灯开关,即刻大殿内灯火通明,大放异彩甚是好看。慈禧惊喜地问:“这些‘茄子’一下子全亮起来了,到底是些什么玩意儿?”李莲英毕恭毕敬奏道:“这就是西洋人的电灯,用电灯方便、干净、明亮、安全,老佛爷用上它可以“添福添寿”。”慈禧心中大喜默认在颐和园安装电灯了。颐和园乐寿堂正中,悬挂着一盏五彩缤纷的玻璃吊灯,而慈禧太后可以说是北京使用电灯的第一人。后来越来越多的电灯安装在皇宫各个大殿内。这事儿要放在现在绝对是贿赂政府官员。如果该外国商人来自美国,那绝对触犯了《反海外腐败法》——为什么川普在竞选总统期间老是抱怨说《反海外腐败法》让美国公司在海外市场竞争处于劣势就是这个道理。

但如果一个公司的经理人员受贿,那么结果就不一样了,因为经理人员的受贿行为会给其所在的公司带来经济损失,因为这些受贿的人拿了别人的手短、吃了别人的嘴短,罔顾自己所在的公司的利益(比如不管供应商的价格高低、质量好坏盲目进货)。从这个角度来讲,公司对于作为欺诈风险的受贿行为天生具有管控的原动力。有一个私营公司的老板曾经在聊天的时候跟我们说,能不能在做贿赂风险防控的时候只查受贿风险,防止我们的人去接受别人的贿赂,而对于行贿风险——我们公司的人员去行贿这个事我们就不用管了。

说到这里我们言归正传,再回过头来讨论为什么信贷风控的未来更加是大数据——在这里我们来讲一个例子,说的是某银行贷款给一个私营企业。一般来说,银行在贷款的时候,录入的信息无非是该私营企业的有关情况,以及该企业法人代表的有关情况。但是,因为该银行用大数据来管控信贷风险,那么它在做贷款的时候就会有意识的来收集该企业以及该私营企业主更多的信息,这个信息甚至扩展到该法定代表人家属的有关信息,比如说他儿子的信息。

该银行大数据平分析平台有一个功能,那就是每天用网络爬虫去网上就大数据分析平台里面的一些关键词做舆情搜索。有一天,该网络爬虫发现并预警了一条有关赌博的消息,说是某某因为在境外赌场赌博输了很多钱——这则新闻里面关于这个某某的名字和这个私营企业主的儿子的名字是一样的。银行在接到信息平台的报警之后,就派工作人员去进行调查,发现这个新闻里面的主人公恰恰是这个私营企业主的儿子。银行于是就想办法让这个企业主提前还贷,而且不再贷款给私营企业主。结果是,这个私营企业从其他银行的贷款就出现了坏账,而采用大数据平台的银行则先人一步避免了坏账。

同理,大数据分析对于贿赂下面的欺诈风险的防控既有企业的原动力,也是非常有效的。比如每个公司自身每天都会生成很多数据,比如说人力资源有员工考勤数据,而财务部门有员工报销的数据。这些数据一般情况下都是彼此分割开来、互不通气的闲置数据。有一个公司采用了大数据分析平台把这两类不同来源的数据(以及其他数据)放在一起通过大数据平台分析,有一天平台报告某经理有一堆用来报销的业务发票开具的时间是他休年假的时间——这就极有可能是欺诈风险。接着公司对这个经理扩大调查,从而发现这个经理用家属的名义在外面成立了一个企业,并且这个企业成了这个公司的供应商,而很多供应合同恰恰是由这个经理来批准的。

有研究显示贪污、职务侵占、利益冲突等欺诈行为平均每年能够给一个公司带来高达营业额5%的经济损失。换言之,如果一个公司的一年销售额是100个亿,那么做好欺诈风控能够带来5个亿的业务收入,所以说信贷风控的未来更是大数据分析的确是有道理的!

注:陈立彤律师是中国律师、美国纽约州律师、国际标准化组织《ISO19600合规管理体系——指南》中国代表团成员、财新国际智库风险合规官、香港国际仲裁中心仲裁员,著有《商业贿赂风险管理》一书。

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<![CDATA[反洗钱的未来一定是大数据分析]]> 中国的银行、金融机构以及准金融机构(以下统称“金融机构”),在涉及到跨境资金转移的时候,会面临着更加严格的反洗钱以及反资助恐怖分子(以下统称“反洗钱”)的合规监管。

在继续往下聊合规监管这个问题时,我们似乎有必要区分一下反洗钱不合规与洗钱犯罪的区别,如果一个金融机构明知(甚至应当知道)其所服务的客户有洗钱行为,仍然为其提供便利,进而达到了掩饰、隐瞒非法收入的来源和性质这样一个可以以洗钱罪入刑的程度,那么这个金融机构是在实施犯罪行为而非我们所说的合规问题。当一个律师在讨论“知道”或者“应当知道”这个问题时,合规问题可能要升级到刑事责任问题了。

传统的反洗钱合规管理工具,比如关联性的数据库管理体系(Relational Database Management System),已经不能够满足现代金融业的反洗钱合规需求,尤其是在一个金融机构涉及到跨境资金转移时,传统的反洗钱合规管理工具尤其显得捉襟见肘。首先,参与到境外交易的金融机构所涉及到的数据量被显著地放大;第二,金融机构面临着多语种的语言转换,从而加大了反洗钱的合规难度;第三,原来看似不是那么重要的一些反洗钱合规需求(比如反资助恐怖分子的合规需求)一旦涉及到境外交易 就会变得急迫起来;第四,外国监管机构的监管要求可能比国内的监管要求更加严格,导致很多金融机构不适应。解决这些问题的更好的方法,换言之,升级合规管理体系来应对更严格的反洗钱合规义务,比较好的解决方案可能就是大数据分析。

大数据分析是指对规模巨大的数据进行分析。大数据可以概括为5个V, 数据量大(Volume)、速度快(Velocity)、类型多(Variety)、价值(Value)、真实性(Veracity)。大数据作为时下最火热的IT行业的词汇,随之而来的数据仓库、数据安全、数据分析、数据挖掘等等围绕大数据的商业价值的利用逐渐成为行业人士争相追捧的利润焦点。随着大数据时代的来临,大数据分析也应运而生。我们通过本文来看一看金融机构针对反洗钱合规的大数据分析有什么特点。

首先,得花钱投资来收集和储存客户数据

收集并储存客户数据当然会有成本支出。为了满足监管需求,金融机构必须要收集并储存能够满足监管需求的合规数据,但是这些合规数据对于大数据分析来说可能还不够,一个金融机构应当考虑进一步细化它们所能从客户那里所收集的数据­——有的金融机构已经考虑在收集自然人客户的声音,作为声纹数据收集保存起来。

进一步细化客户的数据貌似吃力不讨好,其实,这些金融机构所收集到的数据也是资产,可以让金融机构朝着定制化的方向更加精准地研发以及提升服务产品来匹配客户的需求,从而起到一石二鸟的作用。

其次,数据仪表化

数据仪表化是指把那些与合规管理相关的数据通过人性化的、一看就懂的仪表盘的方式予以展示,从而实现人机对话。

第三,数据去重(Deduplication

数据会重复,所以要去重,从而能够节省数据储存空间及费用,并提高大数据分析的实时性、有效性。

数据去重对于反洗钱来说还有一个非常实际的效用,那就是能够发现一个涉嫌洗钱的公司或者个人是否开了多个账户从而方便洗钱。

第四,数据来自于多个渠道

大数据分析除了我们前面所说的数据量大之外,还体现在数据来源广泛。就一个客户而言,如果针对它、他或她的数据来自于多个渠道,且这些渠道本身的差异化巨大,那么其分析和挖掘出来的结果才会形成这个客户的全息图景,从而更加真实并具有前瞻性。

为了让数据量足够大,一个金融机构也许还得向其他第三方去调取数据。所以应当有串联系统把各个不同的数据库的数据串联起来进行分析。

最后,向人工智能演变

人工智能,相对于一个数据分析平台而言,具有自我学习、纠错、成长的功能。大数据分析再加上日益现代化的分析技术就会使得大数据分析朝着人工智能的方向发展,从而使得大数据分析能够更加精准地管控洗钱风险。

总之,大数据分析对于一个金融机构的反洗钱合规而言是“最佳实践”(Best practice),其实对于一些其他银行及金融机构的业务(比如信贷风控)而言也是如此。这个最佳实践还可以应用到其他行业的其他应用(比如任何行业的客户营销、贿赂风险与欺诈风险防范)。从这个角度讲,大数据分析岂止是反洗钱的未来?它一定也是银行业甚至其他行业的未来!

 

注:陈立彤律师是中国律师、美国纽约州律师、国际标准化组织《ISO19600合规管理体系——指南》中国代表团成员、财新国际智库风险合规官、香港国际仲裁中心仲裁员,著有《商业贿赂风险管理》一书。

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<![CDATA[奥巴马签发总统令叫停中国企业收购德国公司 如何对冲止损?]]> 12月2日周五,美国总统奥巴马听从美国“外国在美国投资委员会”(The Committee on Foreign Investment in the United States,简称CFIUS)的建议,正式决定阻止福建宏芯基金(Fujian Grand Chip Investment Fund)对德国半导体设备生产商爱思强(Aixtron)的收购,原因是宏芯基金对德国爱思强的收购也构成了对后者在美国子公司的收购。对于本次交易,本博客曾经发文《又是国家安全!美国叫停中国对德国芯片企业的收购》。大家也可以看下面所附的奥巴马总统令原文。

爱思强发言人也在周五表示,如果奥巴马总统正式签发行政命令阻止本交易,那么本次收购将告吹,爱思强将不得不被迫裁员并且将瘦身。

爱思强的表态破除了这之前的传言说并购双方将不理睬美国外国投资委员会的建议,继续寻求替代的措施来让交易进行下去。对此我曾发文表示作为收购方的中国公司应当对这个霸王硬上弓的想法再仔细斟酌一下,因为这个决定显然是对收购方中国公司不利。首先,作为收购方的中国公司在10月21号已经支付了全部的收购对价,钱已经到了卖方的手里,卖方和目标公司当然不会着急。其次,如果非得“霸王硬上弓”的话,爱思强恐怕会受到美国政府的制裁,比如美国政府会要求其治下的与爱思强有业务关系的供应商、经销商以及最终用户与其断绝交易往来——这个时候的爱思强将会成为中国公司一个烫手的山芋,吃也不是,扔也不是。

在这次流产的收购中,收购方福建宏芯基金、出售方以及目标公司爱思强显然都会遭受损失。当然,遭受损失的还包括那些看多本次收购的券商、投资基金以及其他投资人——随着爱思强发言人的上述表态,爱思强的股价应声下降3.5%,达到了3.75欧元,远低于宏芯基金6欧元的收购价。有看多的,自然就有看空的,相信有看空本次交易的对冲基金通过做空爱思强的股票而获利。

通过对并购交易做合规性分析帮助对冲基金获利在一个成熟的证券交易市场上不是一件什么稀奇的事——我们也曾经通过合规分析帮助客户做空,那还是我在律师事务所做专职律师时候的事。

大家如果对反垄断法有一定的了解的话,就知道如果两个(或以上)企业之间发生集中(比如兼并收购),且参与集中的企业达到一定的规模(比如营业额达到一定的标准),那么这个集中就必需先申报(比如在中国向商务部进行申报),待申报被批准后方能实施集中。反垄断申报的目的在于防止一个集中会破坏一个相关市场的竞争秩序,从而损害消费者的利益。举个例子,如果可口可乐和百事可乐集中合并为一个企业,那么这个集中就极有可能导致可乐市场的竞争秩序被扭曲和破坏——可乐市场的竞争因为两个主要竞争者的消逝而消逝了,那么可乐的价格就极有可能飙升,从而损害消费者的利益。

如果可口可乐和百事可乐要集中合并的话,那么这个集中合并一定得去相关市场的政府部门申报,与此同时就会有很多券商、对冲基金或者其他人来决定是否做多还是做空这两个公司的股票。如果这个集中被批准的可能性较大,那么做多这两个公司股票的基本面就大——虽然集中可能损害消费者利益,但对两个公司而言是利好,这两个公司的股价就会上涨,因此做多的赢面大。反言之,如果这个集中被拒绝的可能性较大,那么做空这两个公司股票的基本面就大——因为集中申报一旦被拒绝,那么参与集中的公司的股票就会下跌,因此做空的赢面大。当然我用这两个可乐巨头来举例可能太过典型而不具实际意义,因为它们的集中被否几乎就是板上钉钉的事。那我们就用一个实战例子来说事。不过这个例子还是与可口可乐有关。

2008年9月3日,可口可乐宣布计划以现金收购中国汇源果汁集团有限公司(01886.HK)。可口可乐公司建议收购要约为每股12.20港元,并等价收购已发行的可换股债券及期权。可口可乐在宣布之前已取得汇源三个股东签署的接受要约不可撤销承诺,三个股东共拥有汇源66%股份。如此项建议交易获得接纳, 可口可乐付出的对价约24亿美元。该交易若完成,将成为可口可乐到当时为止在中国金额最大的一笔收购交易,汇源果汁也将撤市。

上述消息宣布之后,汇源与可口可乐的股价均大幅上扬。但问题是可口可乐对汇源的收购属于中国反垄断法下应当予以申报的一次集中,该集中是否能得到商务部的批准成为这次交易的X因素,对此有对冲基金找到我们做分析,我们按照我们做此类业务的套路和方法收集了相关数据进行分析(至于是什么样的数据和什么样的分析方法我们在此就不说了,不过,我们所收集和分析的数据都是媒体公开报道的数据)。不管怎样,我们最终的分析结果是商务部反垄断局将不会批准这次集中,幸运的是我们这次分析结果是正确的。相应地,听从我们的建议而做空的客户也就获利。

有意在中国境外特别是在欧美敏感工业领域进行收购的一些中国公司,也同样可以通过做空目标公司股票的方法来止损。比如上述的福建宏芯基金如果在收购之前担心美国国家安全审查会给本次收购带来不确定的因素,那么其完全可以做空爱思强的股票,那么就会降低本次交易所带来的损失,甚至还能盈利。当然,如果做空失败,也会给其带来损失。获利和损失之间就看眼光是否独到、分析是否准确,可能还得加上点运气!

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<![CDATA[王健林好莱坞收购之旅或止步美安全审查]]> 万达集团对好莱坞制片公司等目标公司的收购也将变成美国“外国在美国投资委员会”(The Committee on Foreign Investment in the United States,简称CFIUS)的审查对象,并将受到美国国家安全审查。

 

发出上述呼吁的是美国老牌政客美国参议员(2017年就任)查克-舒嵋(Chuck Schumer),其在美国时间11月30日周三向新当选总统川普、美国财长及美国贸易代表发函,呼吁对中国公司收购美国媒体公司进行国家安全审查,在这封函件中,参议员查克特意点名大连万达集团。



 

大连万达集团在2016年对美国好莱坞的收购可谓风生水起。在1月份,大连万达集团据报道支付35亿美元收购了Legendary Entertainment公司(该公司拍了很多叫座电影,比如《环太平洋》(Pacific Rim)、《魔兽》(Warcraft)以及即将上映的由马特·达蒙主演的《长城》(The Great Wall))。在这之前大连万达集团已经收购了AMC Entertainment娱乐连锁院线。另外在11月份的时候王健林跟《好莱坞报道者》(The Hollywood Reporter)表示,其将对美国的六大电影制片公司全部进行投资。事实上,万达集团将出资10亿美元收购Dick Clark Productions。

 

美国对来自于外国的兼并收购的国家安全审查一般集中在航天航空、军工、半导体等敏感工业领域,对娱乐、制片及媒体公司的收购进行国家安全审查是比较少见的。而且从查克的这封呼吁信中我们可以看到美国的国家安全审查开始出现新的关注点。

 

首先,国家安全审查开始关注来自于外国政府的“文化影响”(Cultural influence)。在一些美国的政治人物看来,外国政府对美国媒体的收购是一种“软实力”(soft power)的攫取(grab)——是不是听起来有点耳熟?


 

其次,国家安全审查似乎正在变身为美国的产业政策。美国新当选总统川普的工作班底表示,如果外国政府不允许美国公司在其国家获得的利益,那么川普政府将让CFIUS采取报复性的审查手段,不让这些外国政府治下的公司获得。比如,美国公司在一些国家的娱乐文化产业是限制进入的,限制的手段比如只能成立合资企业、美国公司必须向合资企业进行专利许可等等,那么川普政府对于来自于这些国家的收购也将采取限制手段。

 

值得注意的是查克-舒嵋是民主党参议员,他的这封信的收信人美国新当选总统川普,其刚刚击败民主党总统候选人希拉里。在这么短的时间内,来自民主党新当选的参议员就与来自共和党的新当选总统在这个攘外问题上眉来眼去,进一步坐实了美国对来自外国的收购正在采取收紧政策是美国两大政党的共同价值取向。


狼来了!中国公司在美国的收购可能真的有麻烦了!

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<![CDATA[私企收购也面临CFIUS严审]]> 中国泛海控股集团于2016年10月23日表示,其将以每股5.43美元的价格收购美国Genworth Financial Inc. 对股东而言,收购价同21日的收盘价相比溢价4%。公司还表示将额外出资11亿美元,用于偿还到期的债务,并投资Genworth的寿险业务。提供抵押贷款和长期护理保险业务的Genworth将成为泛海的独立子公司。

 

泛海集团必须在Genworth的业务涉及的州获得监管机构对该协议的批准。泛海集团董事长卢志强和Genworth的首席执行官兼总裁托马斯·J·麦金纳尼(Thomas J. McInerney)表示,承诺的出资会增加获得监管机构批准的可能性。

 

根据被收购方Genworth的通新闻通告,本次收购是否能够成功还取决于“美国外国投资委员会”(CFIUS)是否批准。卢志强表示收购方已经对本次交易的架构进行了安排,以提高本次交易获得该委员会批准的可能性。

 

正如上述新闻通告中多次强调,本次交易中的收购方中国泛海集团是由卢志强所成立的私有的家族性的国际金融控股集团(China Oceanwide is a privately held, family owned international financial holding group founded by Mr. Lu Zhiqiang),再加上本次收购的目标公司不是技术性的公司,而是一个金融企业,不大可能涉及敏感性技术,因此本次收购获得“美国外国投资委员会”的批准的可能性是比较大的。

 

虽然被收购企业不是一个技术公司,不涉及敏感性技术,但强调收购方非国有,相反是私有的、家族性的企业对于其通过“美国外国投资委员会”的批准无疑是有帮助的。事实上美国政府对于中国国有企业在美国从事收购交易看管得越来越严,甚至有可能被禁止。

 

11月16日,负责监控中美两国经济和安全关系的“美中经济和安全审议委员会”(U.S.-China Economic and Security Review Commission)在写给国会的一份报告中称,当一家中国国有企业收购一家美国公司或者获得后者实际控制权后,非常可能存在的一项显著风险是,这家中国企业会使用其获得的技术、情报和市场力量来为中国政府服务、损害美国的国家安全。该委员会称,通常会获得政府资助的中国公司在竞购美国技术资产时尤为活跃。

 

当然,并不是说泛海集团作为私营企业在通过“美国外国投资委员会”审查的时候一点风险都没有。即使泛海集团声称自己是民营企业,美国学术界两个理论对于泛海集团来说可能是不利的。第一个理论是“私营企业国有化”——即使中国的私营企业去收购美国的资产,因为这些企业在中国被国有化(比如被政府收购)是非常容易的一件事,因此私营企业收购美国资产也应当被禁止,尤其是那些与政府机构有千丝万缕的联系的私营企业。

 

第二个理论是“政府工具”(Governmental Instrumentality)——即使企业是私营的,但是这些企业是在执行政府职能,因此这些企业应当看成是一个政府的工具,从而应当与国有企业同等对待,尤其是那些与政府机构有千丝万缕的联系的私营企业。

 

从这个角度来说,泛海集团应当做好上述两个理论下的答辩和准备工作。同时,我们很多私营企业在去境外收购相关资产之前,还应当根据所在国的法律做好相应的合规工作,如果里子是私营企业的,不要在面子上被看成是国有的,或者是被看成是政府工具,从而影响收购大计。

 

注:作者陈立彤律师,财新国际智库风险合规官、某著名跨国公司亚太合规总监,中国律师、美国纽约州律师,国际标准组织《ISO19600合规管理体系——指南》中国代表团成员,著有《商业贿赂风险管理一书》。

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<![CDATA[2016年美国证监会就其“举报计划”向美国国会报告(节选)]]> 陈立彤/文

很多公司包括中国公司在“道德-法兰克”(惯常翻译为“多德-弗兰克”,但“道德-法兰克”的翻译似乎更加传神)的举报机制下面被举报,然后被调查、罚款。但是很多公司对这个法律旗下的举报制度的了解却很有限,一知半解之下做不到吃一堑长一智。还有很多中国公司身处险境却茫然不知,从它们很多业务高管的轻率举动来看,这些公司完全没有风险管理意识,更谈不上风险管理计划——这些公司被查处、被罚款不是会不会发生的问题,而是什么时候发生的问题。我们今天把这个报告用中文缩略版的方式介绍给大家,希望大家对这个法律及其举报制度的了解能够进一步加深。如果您有风险管控需求的,请与我们联系。


举报办公室致辞

在今年8月份,美国证监会公布从“道德-法兰克”(惯常翻译为“多德-弗兰克”,但“道德-法兰克”的翻译似乎更加传神)举报计划实施起到2016年8月份,美国证监会总共发放的悬赏奖金超过1亿美元。到今年报告发布之日起,美国证监会总共向34个举报人发放了1.11亿美元奖金。

在2016年财政年度,美国证监会一共发放了超过5700万美元的奖金。在证监会所颁布的所有奖金当中前10笔大额奖金排行榜,每一笔都超过了100万美元。其中最大的一笔超过3000万美元。在奖金排行榜的前10笔中,有6笔是在2016年财政年度发放的。

美国证监会举报制度所带来的革命性的效果还体现在,该举报制度导致美国的投资人每年能够得到成千上万美元的赔偿。与上述34个举报人的举报所直接相关的美国证监会的执法行动,导致美国证监会直接对相关的公司或个人处罚了5.84亿美元,其中包括3.46亿美元的不当利益返还。因此,美国证监会的举报制度不仅是对举报者提供了保护和奖金,还导致证监会得以采取执法行动来对利益收到损害的投资人提供帮助。

举报的数量也在逐年增多。在2012年财政年度,证监会收到超过4200个举报事项,与2012年财政年度相比,举报事项共增加了40%。为了帮助举报计划能够更好地实施,美国证监会设立了一个举报电话热线。举报办公室通过该热线与潜在的举报者、他们的律师或者是公众,就他们所关心的问题或者他们的留言来进行交流。在2016年财政年度,举报办公室一共回复了3121个电话。从2011年5月该热线建立之日起,举报办公室一共回复了15413个电话。

奖金发放

在2016年财政年度,美国证监会向13个举报人发放了高达5700万美元的奖金。这些举报人要么向证监会提供了其所不知道的信息,使得证监会得以就案件进行立案调查,要么这些举报人帮助证监会成功地予以执法。

如上图所示,美国证监会在向举报者颁发的金额最高的10笔奖金当中,有6笔发生在2016年。在2014年9月由美国证监会所颁发的高达3000万美元的奖金如今仍然占据奖金排行榜的第一名。

奖金发放流程

一个举报者收到奖金之前要经过如下流程。如图所示,从举报到拿到奖金之间的间隔,可能很长,有时长达数年,特别是在被调查的案件非常复杂的情况下。

举报的正确姿势

从举报计划实施到现在,证监会共向34个人发放了奖金。这些举报者有如下几个共同的特点:

举报的信息非常具体。举报者要么明确的辨识出某一个欺诈案件里面具体的涉案人员或者提供一些具体的文件来有力地证明他们的举报,或者是指明有关举报的具体的文件到底藏在什么地方。在几个举报案例中,举报者明确地揭示出能够证明欺诈案件具体的金融交易或者对欺诈行为作出了具体的评估分析。这个帮助案件从无到有、与立案(Open an investigation)直接相关的举报,占所有举报的60%。

对于证监会已经立案并正在进行检查或者调查的案件,如果一个举报者所提供的信息能够帮助证监会对已经在调查或者检查的案件在执法行动(Enforcement action)环节有非常大的帮助,那么举报者一样也可以拿到奖金。而这个帮助证监会对已经立案的案件在执法行动上提供了帮助的举报占所有举报案件的40%。

那么什么是对执法行动有帮助的举报?证监会一般会从以下几个方面来考量,比如是否帮助证监会极大地节省了时间以及信息渠道来源,或者是否帮助证监会能够对被举报者成功地提起更多的指控(Charges)或者是对被举报有关的个人或者单位成功地提出了更多的诉求(Claims)。

根据《举报条例》,举报者并不一定是来自某个公司的员工或者是内部人员,但是到现在为止有65%的奖金获得者来自公司内部,在这其中有80%的人在向美国政府举报之前曾经在公司内部向他们的领导或者合规官进行了举报或者这些举报者明确地知道这些领导或者合规官对这些相关的非法行为了如指掌,但却不采取行动。

举报者也还可以来自于公司外部的其他渠道,比如有一些拿到奖金的外部举报者之所以能够知道举报信息,是因为他们是某个欺诈事件当中的受害人,或者他们是相关工业领域的职业人士,或者他们与被举报人有个人关系。

举报者不一定非要通过他们所聘请的律师来进行举报,但是基本上有一半的获奖者是通过律师来举报的,这其中的主要原因是举报者希望匿名举报。还有一些举报者在一开始举报的时候并没有通过律师,但是在事后调查的过程当中或者是在向证监会申领奖金发放的过程当中,重新聘请了律师。

举报事项

证监会所收到的举报事项(Tips)逐年增加。从2011年8月开始,证监会共收到举报事项共计18334个。但在2016年财政年度,证监会就收到共计4200个举报事项。下图显示了美国证监会逐年所收到的举报事项的数据。从该图表可以看到,2016年与2012年相比较,证监会收到的举报事项增加了40%。

举报案由

举报者在举报的时候,证监会要求举报者明示他们的举报案由。从2016年财政年度我们可以看出,被举报者举报的最多的案由,占比22%的是公司的“披露和财报”(Disclosures and Financials),第二多的是“上市欺诈”(Offering Fraud),占比15%。第三大的举报是“市场操纵”(Manipulation),占比11%。大家从下图可以看出有关,有关美国《反海外腐败法》的举报一共是238件,占比5.64%.

举报信息地域分布

从下图可以看出,2016年财政年度,举报数量最多的州分别是加利福尼亚州,纽约州,佛罗里达州,俄亥俄州,以及德克萨斯州。

从举报计划实施开始到现在,证监会共计从美国之外的103个国家收到了个人举报。在2016年财政年度,证监会从67个国家收到个人举报。排在美国之后,收到个人举报最多的来自于加拿大、英国以及澳大利亚。下图显示了2016年度财政年度,美国证监会所收到举报的来自于各个国家的信息。

下图显示了,2016年度,从世界各国所收到的举报信息分布。其中,来自中国的举报一共是35件。

点击链接参见报告英文原文。

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<![CDATA[又是国家安全!美国叫停中国对德国芯片企业的收购]]> 陈立彤/文

美国外国投资委员叫停中国的芯片投资基金以6.7亿欧元收购德国半导体设备生产商爱思强(Aixtron)。

今年9月8日,德国经济部批准福建宏芯基金(Fujian Grand Chip Investment Fund)通过其德国子公司Grand Chip Investment GmbH收购Aixtron约65%的股份,交易金额6.7亿欧元(折合约50亿元人民币)。

但是,该收购却一波三折,屡屡碰壁。 先是年初Aixtron的股东大会上相当一部分股东对收购持反对态度,他们认为中国企业报价过低,且存在技术泄露的问题,接着在10月24日,德国经济部宣布撤回之前对福建宏芯基金收购德国芯片制造商Aixtron发放的通行证,重启相应评估程序。德国经济部国务秘书Machnig表示,重启评估程序的原因是德国政府收到了某些“与安全相关的消息",但拒绝透露更多信息。

在11月18日,最后一直靴子终于落地,不过这个最后落地的靴子带来的是来自美国的更坏的消息——美国外国投资委员会(Committee on Foreign Investment in the United States也就是我们常说的Cfius)——该委员会认为本次交易对美国的国家安全构成威胁,因此该委员会通知收购方和被收购方停止本次交易。

 虽然美国外国投资委员会没有阐明具体是什么原因对美国的国家安全构成了威胁,但是,普遍认为是因为艾思强拥有一项非常重要的技术,可以用一种非常先进的半导体材料氮化镓来生产芯片。用该技术所生产的芯片具有非常强的阻热和阻辐射的效果,因此它被广泛地运用在军事和航天科技上。比如与该芯片相关的技术可以用在反洲际导弹雷达上。还比如,它可以用在一个叫做空间篱笆(Space Fence)的空军雷达系统上,该雷达系统可以用来追踪太空碎片。事实上,美国外国投资委员会基于同样的原因叫停了来自中国的投资者对荷兰菲利普公司下属的一家公司的股权收购,这个股权收购的交易总金额高达29亿美元。

很有意思的是爱思强公司本身是一家德国公司,就像上述的荷兰公司菲利普公司一样,他们都不是美国公司,但是因为他们跟美国有千丝万缕的业务关系,因此美国外国投资委员会同样会对这些非美国公司的收购来进行审查。

收购方Grand Chip和被收购方Aixtron均表示,他们将直接向美国奥巴马总统提出陈情,并将采取积极的措施与美国外国投资委员会进行商讨,来消除该委员会基于美国国家安全所产生的一些担忧。美国奥巴马总统将有十五天时间来决定是否最终叫停此次交易。一般来说,奥巴马总统所做出的最后决定不会与美国外国投资委员会的决定相左。

如果本次交易被告停止,那么这将对中国的海外并购传递一个非常强烈的信号:国家安全将仍然是中国公司海外收购的一个不可逾越的鸿沟。这个收购不仅涉及到美国本土的公司,同时也涉及到美国本土以外的企业。中国企业走出境外做投资或者做生意,在合规问题上屡屡碰壁。合规是一个技术问题,但在很多情况下也是一个战略问题和国际政治问题。这要求我们的企业在走出国门之前,就应当做好对合规风险的排查、辨识、评估、以及管理工作,做到未雨绸缪。

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<![CDATA[调查:葛兰素史克被罚之后该怎么卖药及医疗器械?]]>

企业要卖药(卖医疗器械)!企业还要合规!!企业该怎么做,其他企业又在怎么做?是不是有些问题您不方便问?没关系,我们来帮助您!

现中国合规网发起《问卷调查:葛兰素史可一案之后还怎么卖药?》,如果您在医药及医疗器械企业,欢迎您点击链接,参与调研。通过调研,您将会对以下问题做深入了解:

 你们企业现在还带金销售(企业根据医生开具处方的数量给予提成回报)吗?
 一个医药或医疗器械公司贿赂行为可能是怎样被发现?
 你们医药企业怎么开学术会议呢?
 你们医药企业与医药行业协会以及旅行社或者会展公司的关系怎样?
 你们的会议活动聘请外部核查吗?
 你们还给医生讲课费吗?
 你们对经销商的合规管控做得怎样?
 跟政府官员(含医生、科室等领导)打交道时,你们还打点吗?
 合规环境与葛兰素史克一案之前比怎样?
 我还关心以下其他问题希望中国合规网展开问卷调查?

中国合规网还将针对本次调查的有关话题召开合规圆桌会议或者合规午餐会,敬请期待。如果您想成为中国合规网的白金会员的请参考如下内容,或者与我们联系。

中国合规网年度会员尊享计划

开通大礼:
-       全版《葛兰素史克行贿事件商业调查报告》(A4/60页/37,000字/8段视频)(仅限公司会员)
-       简版《葛兰素史克行贿事件商业调查报告》(个人会员)
-       陈立彤律师《商业贿赂风险管理》(公司会员3本、个人会员1本、对付)



会员性质/会员费
-       公司会员:公司内部人员通用/请用公司邮箱报名索取会员费信息
-       个人会员:仅限个人会员本人/请用公司邮箱报名索取会员费信息

会员尊享
-       合规新闻、分析/每周至少5次/对会员及非会员都免费/由公号“合规”主推、由公号“调查”助推

-       合规圆桌沙龙或电话会议/每年至少12次/只针对会员、1人免费、2人以上对折/由合规专业人士就合规重大事项、疑难问题等开展头脑风暴,探讨解决方案

-       行业主题午餐会/不定期/只针对会员/个人承担各自午餐费用/就行业合规主题召开午餐会

-       合规专题报告/每年至少12次/报告全版仅限公司会员(免费)、报告简版仅限个人会员(免费)/就合规重大事项、疑难问题发布合规专题报告

-       专业合规及/或技能培训(如ISO19600等)/不定期/会员8折、非会员全款/专业技能培训人员进行培训

-       大型合规峰会/不定期/会员8折、非会员全款/邀请政府政要、政府官员、专业人士就政府的重大立法、合规重大事项、疑难问题等召开峰会

-       向政府游说陈情/不定期/免费(但与公司会员共同准备陈情材料)/就重大行业合规问题,对政府的重大立法、执法疏漏和错误,向政府进行游说和陈情

申请流程:
-       请用公司邮箱发申请至admin@compliance.com.cn告知如下信息:公司全名/网址/联系个人/电子邮件/电话/公司会员/个人会员
-       您也可以加微信lilliancxl联系

您成为我们的白金会员之后,可以获得以下报告:

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<![CDATA[鲍勃-迪伦《答案在风中飘》(双语朗诵)]]> 答案在风中飘 (请点击链接听双语朗诵)

Blowing in the Wind


作者/鲍勃-迪伦

朗诵/陈立彤(先英文、后中文)

 

How many roads must a man walk down

要走过多少路啊?

Before they call him a man

男人才能长成爷们,

How many seas must a white dove sail

要飞越多少海啊?

Before she sleeps in the sand

白鸽才能在沙滩上安息,


How many times must the cannon balls fly

还要遭受多少次战火啊?

Before they're forever banned

才能永远消灭战争,

The answer, my friend, is blowing in the wind

朋友啊,答案就在风中飘,

The answer is blowing in the wind

答案就在风中飘,

How many years must a mountain exist

要经历多少岁月啊?

Before it is washed to the sea

高山才能汇入大海,

How many years can some people exist

要熬过多少奴役啊?

Before they're allowed to be free

我们才能等来自由,


How many times can a man turn his head

要经过几度回首啊?

And pretend that he just doesn't see

他却依然视而不见,

The answer, my friend, is blowing in the wind

朋友啊,答案在风中飘,

The answer is blowing in the wind

答案在风中飘,

How many times must a man look up

要多少次的仰望啊?

Before he can see the sky

他才能看见蓝天,


How many ears must one man have

要生出多少只耳朵啊?

Before he can hear people cry

他才能听见我们的哭泣,

How many deaths will it take

要多少人死去啊?

'Till he knows that too many people have died

他才能懂得生命已无法挽回,


The answer, my friend, is blowing in the wind

朋友啊,答案在风中飘,

The answer is blowing in the wind

答案在风中飘。

Blowing in the Wind,作者Bob Dylan,是美国民谣史上最重要的作品之一,原作者是被公认为民歌一代宗师的 Bob Dylan,不过第一个把它唱红的却是 Peter, Paul & Mary叁重唱,并且在1963年夺得全美排行的亚军。这首歌的歌词与2016年10月13日作为鲍勃·迪伦获得诺贝尔文学奖的获奖作品。朗诵者陈立彤中国律师、美国纽约州律师、某著名跨国公司亚太合规总监。

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<![CDATA[张俊平,美国证监会喊你去交罚款!]]> 陈立彤/文 上个月(亦即9月12日),美国Harris 公司前中国区主管张俊平被美国证监会要求支付4.6万美金以和解后者对其在中国贿赂政府官员的指控。

张俊平原先是美国CareFx的中国区主管,后来CareFx被Harris 收购,张留任了下来,并在2011年及2012年期间担任Harris公司的技术副总及CareFx中国的董事长及CEO。在上述收购的尽职调查过程中,Harris公司派驻调查的律师没有能够发现这些贿赂行为,主要原因是张俊平隐瞒了事实真相。Harris公司在收购之后因为合规措施跟进到位,从而及时发现了真相,于2012年4月解除了张俊平在CareFx中国的职务,并在2012年7月解除了其在Harris公司的职务。

在CareFx任职期间,张俊平直接批准或者间接允许大约20万到100万美元的贿赂支出给国有医院及地方卫生部门。当然,这些贿赂款很多都是以“招待费”(entertainment)、“办公费用”(office expenses)或者“交通费”(transportation)等名目入账。


Harris公司在2011年4月份的时候收购了CareFx,但因为CareFx中国的行贿行径东窗事发,其不得不于2011年12月把CareFx作为一个独立的商业实体给割离出去。在2012年,Harris公司把CareFx中国对外的营业部门(outward facing operations)全部卖掉。在2015年中期,Harris公司终止了与CareFx中国所有员工的雇佣关系,从此Harris在中国主动型的业务活动也就告停止。

证监会在其通告中还举例说,在2011年的时候CareFx中国的一个销售经理发了一个电子邮件给张俊平向公司请款3000到4600美元给武汉大学中南医院的一个领导买笔记本电脑、手机及照相机。这个经理还说:“如果我们不这样做,其他公司迟早也会这么做。在中国商业环境就是这个样子。”这个销售经理还说,所请款项中还有一部分费用会用来支付中南医院一个领导的度假旅游。张俊平回复说:“你做得非常好。这真令人激动。多谢。”最后这个经理报销了5600美元的支出。作为回报,CareFx从中南医院在2010及2011年拿到大约价值16.5万美元的单子(也不知道这些医院的领导现而今情况怎样)。


因为Harris公司在收购之后及时地(5个月之内)发现了问题并主动向美国政府做了自我披露,因此美国证监会决定不处罚Harris公司,但把张俊平叫到证监会交了4.6万美元的罚款。

美国公司因为在收购中国公司时没有做好反贿赂尽责调查而吃亏的不止Harris公司一个(Harris公司虽然没有被处罚,但收购失败给公司带来了间接损失)。比如,另一家美国公司也因为在收购中国公司前因为反贿赂尽责调查不到位而吃亏不浅。这家美国公司收购了一个中国的国有设计院,但这家国有设计院同样用贿赂手段去揽业务,2011年10月美国证监会对此发起调查。不过这家美国公司不如Harris公司幸运,美国证监会认定其在2002年收购上述设计院的时候没有发现该设计院存在一个允许向中国政府官员给回扣拿业务的书面规定。因此该美国公司被迫同意按FCPA会计及内部控制条款接受美国证监会关于责令其停止违法行为的行政命令,并上缴360万美元的非法所得和利息,以及20万美元的罚款。

事实上,早在2005某国际律师事务所作为该美国公司的代理律师进行尽责调查时已经发现了这个回扣文件,但却没有给予重视或没有意识到相关的贿赂风险而疏于警告该美国公司。该美国公司事后也对该律师事务所提起了诉讼。该美国公司在起诉书中表明它当年为了收购这家中国公司花了900万美元,但是,如果它早知道这个回扣文件的存在,则肯定不会收购的。因此,该美国公司要求该所赔偿该美国公司付给美国证监会的380万美元和解费用。


这两个故事告诉我们美国公司收购中国公司在必要时得加大反贿赂尽责调查的力度。这个故事还告诉我们合规不仅仅是国际大公司的事,同时也是中国企业的事,特别是那些有望成为国际公司潜在收购对象的也得合规在先,才能被收购在后(学名叫“反向尽责调查”),否则会成为一根卡在巨人喉咙里的鱼刺,咽不下去,也吐不出来,那就麻烦了!

对了,顺便说一句,张俊平是美国公民——舒了一口气,是不是?这口气舒得太早了,且听下回分解!

注:陈立彤律师具有中国律师、美国纽约州律师执业资格,香港国际仲裁中心仲裁员,著有《商业贿赂风险管理》一书,曾作为中国代表团成员参与国际标准化组织《ISO19600:2014合规管理体系——指南》的制定。希望就本话题继续交流的,请与陈立彤律师联系。

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<![CDATA[万达也行贿!万达为什么会行贿?]]> “中国合规网”在2015年7月16日发文介绍了万达的《民间“中纪委”》讲的是作为中国最成功的集团企业之一,万达集团可能拥有行业内最严苛的内部管理制度。这些纪律条文,不仅包括严格规定女员工裙子的长度,也包括对集团内部出现的腐败分子绝不姑息。但即使具有民间“中纪委”,万达也会出现行贿的现象。



 

万达行贿最新报道

 

此财新报道,辽宁省大连市委原常委、大连长兴岛经济技术开发区党工委原书记、管委会原主任金程在任职期间,利用职务上的便利为他人谋取利益,为此收受财物折合人民币共计2221万元。此案已结案,金程犯受贿罪,一审判处有期徒刑13年,并处罚金200万元。


法院经审理查明,金程受贿一共有37笔,时间跨度从1998年至2015年。其中最大的一笔受贿高达500万元。2003年,金程担任大连市西岗区区长期间,接受了谢某某请托,利用其本人职权、地位形成的便利条件,通过大连市商业银行董事长姜某某的职务行为,帮助不符合贷款条件的一房地产公司贷款2亿元。后收受谢某某给予的好处费500万元。

多年间,金程收受他人现金人民币1689.5万元,美元55万元,字画、购物卡等财物价值人民币145.5万元。款物共计折合人民币2221万元。金程曾在1998年至2015年间非法接受30多家地产公司行贿,其中涉及王健林旗下大连万达集团,以及王健林密友孙喜双执掌的大连万峰。据本溪市检察院指控,金程曾在2007至2009年前后利用职务便利为大连万达在企业改制、经营发展方面提供帮助。为向其提供的帮助表示感谢,彼时担任大连万达房地产有限公司经理的冷某某曾与2008、2009年先后从公司财务账上取出30万元送给金程。

对此,大连万达集团下午发布公告称有媒体就金程受贿案发表公开报道,集团才得知,时任万达商业大连公司总经理冷传金和财务副总韩玉秋曾于2008年、2009年两次擅自挪用公司资金30万元行贿时任大连市西岗区原区长、区委书记金程。万达并在官网上公告,“严惩行贿人员,涉事员工被开除”。

万达以前对反腐的“誓言”

 很早之前,王健林接受采访时就说,万达从来不行贿,洗澡、唱歌、按摩什么的都可以,但就是不行贿,就怕因为几十万,“再把万达扯上”。王健林曾说,万达有一支很强的审计队伍,而“我个人在集团不分管具体业务,唯一管的部门就是审计部,审计部就相当于万达集团的纪委”。

作为中国最成功的集团企业之一,万达集团可能拥有行业内最严苛的内部管理制度。这些纪律条文,不仅包括严格规定女员工裙子的长度,也包括对集团内部出现的腐败分子绝不姑息。

 

对于反腐,王健林有一套自己的“方法论”。在《万达哲学》这本由王健林亲自编撰,表达其管理智慧的书中,他说道,万达有一支很强的审计队伍,而“我个人在集团不分管具体业务,唯一管的部门就是审计部,审计部就相当于万达集团的纪委”、“审计通报最厉害,一发就意味着有人被开除或者受到更重处罚”。在书中,王健林对这支队伍给出的描述是,业务能力强、有很强的威慑力。

 

从万达集团官网公开的历年工作报告追溯,万达审计部成立于2001年,其成员由财务、工程、预算、土水电各专业人才组成,目前这支由王健林直管的队伍由高茜领导。



 

19961月进入万达集团的高茜现年66岁,是万达商业当时上市招股书里面唯一的女性高管。2009年12月起高茜担任万达商业地产监事会主席,自2013年9月起同时担任万达集团审计中心总经理,此前,高还曾任大连万达集团房地产管理有限公司副总经理。而在加入万达集团前,高茜曾担任吉林吉信国际经贸集团股份有限公司副总经理及中国吉林国际经济技术合作公司副总经理。

 

高茜领导的审计部门在万达内部被称为民间中纪委,其雷厉风行的作风深具王健林的个人气质。

 

万达审计监督微信号曾推送的一篇名为《揭秘“民间中纪委”!27年来,万达帝国的防腐败秘器》的文章,其中对于万达审计部门的工作机制作了介绍。审计到各地,都会举行一个全员的审前会议,包括打扫的阿姨、司机都得参加!文章中如是指出此外,为了培养这支队伍,“除了请内部的人来讲课,每年还会专门请国家各部委专家前来培训”。按照文章介绍,审计前,审计人员会拿着王健林的审计指令,然后把这张纸往总经理的桌子上一放,上面写着审计指令四个大字,哪个公司委派什么人到你公司进行例行审计,请接待配合,落款:王健林。


万达反腐有漏洞

案件发生后,我们自然要问一个问题,万达高层包括王健林本人有没有参与其中?对此,我们没有发现相关案件和证据,因此我们也不做置评。但不管怎样,本案暴露出了万达反腐体系有重大漏洞。

这次被曝光的案件受贿人是原大连市委常委金程,本来曾是大连市西岗区的区长、区委书记,因在原岗位上“工作出色”,“积极反腐”而提拔。据法院查明,金程一共受贿37笔,总计2200多万元。担任大连西岗区区长、区委书记期间,最多一次受贿500万元。先后有30家房地产公司向其行贿,万达是这其中一家。我们知道,房地产是腐败高发行业,在如此高腐行业中高达30万的行贿款居然没有被审计出来,最起码说明万达的审计机构不是像万达之前所表明的那样有效。

房地产业是腐败高发行业,我们还可以从前几天刚刚被曝光的“儿媳反腐”一案得到印证,而这个案件就发生在房地产行业和相应的政府机构——陕西榆林府谷县国土局副局长张少军。


陕西榆林官员张少军遭到“儿媳反腐”。正在“闹离婚”的张家儿媳称自己被要求“净身出户”,遭到恐吓,遂举报家翁贪污腐败,曝光价值数千万的房产、存款,家中还曾有一抽屉金条。目前张少军已经被双规。

王某称,张少军仅住房就有二十余套。目前已被落实的有七套房和两处商铺。另外还有几千万的民间放贷及巨额存款。此外,张少军及其家人挥霍无度,装修房子仅一个马桶就花费一万多元,电视墙花费六万余元,家中曾有一抽屉金条。府谷县纪委书记李胜元表示,张少军已被双规。

反观万达一案,在如此高腐的行业中,如此大笔的行贿巨款居然没有被万达审计出来,说明审计存在重大漏洞。不过话又说回来,如果万达在这么多年里在腐败如此高发的行业里只有这区区几笔30万元的行贿款,那么万达的反腐工作无疑是极为出色的!

房地产业为什么腐败高发?

房地产业为什么腐败高发?答案很简单,权钱交易集中。

我们这里有一个2014年8月6日人民网所发布的消息。根据中央巡视组的反馈情况和各地方的整改通报,整体上看,在前三轮被巡视的21个省份中,有20个省份发现了房地产业腐败,占比达95%。(据8月5日《中国经济周刊》)

资料显示,中央巡视组第一轮巡视地区为湖北、内蒙古、重庆、贵州、江西,其中,除江西外,其他4省份均发现房地产腐败问题。第二轮巡视地区为吉林、山西、安徽、湖南、广东、云南,以上6省份均发现房地产腐败问题。第三轮巡视地区为北京、天津、辽宁、福建、山东、河南、海南、甘肃、宁夏、新疆、新疆生产建设兵团,各地均发现房地产腐败问题。


另外,据媒体报道,当前官员腐败问题主要集中在矿产资源、土地出让、房地产开发、工程项目、惠民资金和专项经费管理等6个方面,其中,房地产业占了两席:土地出让和房地产开发。公开数据表明,截至2014年7月下旬,中央前三轮巡视的34个地区、单位中,有19名省部级官员在中央巡视组进驻后落马,其中,不少高官的落马与房地产业密不可分,王素毅、金道铭、万庆良、张田欣等就是这方面的典型。

房地产领域缘何成为腐败“重灾区”呢?原因是多方面的。首先,作为房地产主管部门,国土资源部在权力的监督制约方面还做得不到位,一定程度上放纵了房地产领域的违法违纪行为。其次,相关部门对房地产领域的违纪违法案件查处不力,形不成典型威慑,“违法成本低”甚至违法不被查处等现象不同程度地刺激了官员的贪腐欲望。另外,土地出让、房地产开发是“重金流通”的环节,有大把“油水”可捞,所以,官员们才“前腐后继”,让房地产成为了“落马坑”。

结语

希望针对万达的反腐曝光到此为止,希望万达的不合规事项也就是这么一件,特别希望万达就此能够积极整改其合规与反腐流程,成为一个赚钱的民企领袖,同时也成为一个真正的反腐排头兵!

但是,大数据、大环境和那一件件的大案要案告诉我们,这不容易,在房地产行业尤其困难!

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<![CDATA[如果希拉里辩论前来碗打卤面……]]> 陈立彤/文  如果希拉里在辩论之前吃碗打卤面(或者其他刺激食物),那么这碗打卤面或其他对发声有不良影响的食物完全有可能葬送希拉里的总统大选!下面有系统分析,所言非虚!


像希拉里这样的语言工作者一定会非常清楚在演讲或辩论前不吃咸的、辣的有刺激性的食物。如果希拉里在辩论前吃一碗打卤面,不管是不是苏格兰打卤面,就跟小品《不差钱》里毛毛一样,因为喝了打卤面的卤子,她的气管里将不断地生痰,然后她就会不断地咳痰,从而影响她的声音和辩论效果。


大家也许会知道,气管、支气管的内壁都覆盖着一层粘膜,由纤毛柱状上皮和杯状细胞组成,在粘膜下层含较多的粘液腺和浆液腺,腺体导管开口于粘膜表面。 正常情况下,杯状细胞和腺体分泌少量粘液覆盖在粘膜层表面,对粘膜起保护作用,可保持气管粘膜的湿润,以便把吸入气管、支气管内的尘埃颗粒、细菌等粘附住,阻挡其进入肺组织深处,然后,再借助于纤毛柱状上皮的纤毛摆动,把它们排到气管上端的喉头部位,经口腔咯出,即为痰。 当气管、支气管和肺受到有害因素(咸盐和辣椒对于它们都算有害物质)的刺激或致病菌感染而发生炎症时,为了有利于清除异物,呼吸道的粘膜充血、水肿,大量炎性细胞浸润,血管扩张,渗出增加,粘膜层的杯状细胞和粘膜下层的腺体增生肥大,因此导致粘液(也就是痰)分泌大量增多。痰一旦增多,特别是在演讲或者辩论的时候增多,那就麻烦了。如果你不信,可以来碗打卤面试试哈!

除了在演讲前不吃咸的或者辣的这些保护性措施之外,希拉里以及其他的政治家比如撒切尔夫人还会练声让她(他)们的声音听起来更加具有领导力和权威性。


我曾经读过一篇文章Could Hillary Clinton’s Voice Cost Her the White House? (可以翻译为“希拉里-克林顿的声音会让她失去白宫宝座吗?”)

文章里面提到低沉的声音听起来更具权威性、可信度更高。迈阿密大学曾经做过一个实验,实验里分别让声调高的及声调低的人说I urge you to vote for me this November(我要求你在十一月份投票给我),结果是那些声调低的人,不管男女,更容易被选为候选人。实验还表明那些声调低的人会被看成更具统治力。希拉里的声音不是特别高,但更“床铺”比,“床铺”的声音更低,所以单从声调的高低而言,“床铺”得分了。因此,很多政坛高手为了能够全方位胜出,不仅美容、美图,而且还美声,比如撒切尔夫人。

撒切尔夫人美声这事在《铁娘子》这部电影里提到过,里面有一个小细节讲撒切尔夫人在空旷的体育馆里练声,练到后来一嗓子直接吓得她的一个随从把手中的东西得给扔了出去。有专家指出,撒切尔夫人成功地把她的声音的频率降低了60个赫兹,也就是我们常说的压嗓了。因为压嗓,撒切尔夫人的声音离开了她的自由发声区,也就是我们经常说的发声的“甜点”,而导致了她的声音出现了不可逆转的损害,以至于其在医生的建议下,于2002年宣布她将不再发表任何公共演讲。

既然声音是辣么地重要,因此各国政要积极聘用教练(speech coaches)练声也就一点都不奇怪。2015年以色列大选,犹太复国主义者联盟候选人Isaac Herzog被批评声调太高——他的声调不是太高,但和对手Benjamin Netanyahu(也就是内塔尼亚胡)那似乎装了低音炮音箱的声音相比还是显得太高调,以至于Isaac Herzog不得不为他的竞选视频美声。另外,他本人还上声音培训课让声音听起来更加深沉一些,不过他最后还是败给了内塔尼亚胡——失败的原因不知道是不是他还是太高调。这个故事似乎告诉我们,做人不管怎样都得“低调”,做领导的尤其如此。


看到这里,估计没有人会说我们在耸人听闻了。想想看,希拉里还没有吃打卤面的时候,就有人在担心她的声音是否会葬送她的白宫宝座。如果她在辩论前再来碗打卤面,那还得了?!所以,希拉里在辩论或演讲前不仅不能吃打卤面,还得练练声什么的。回想起希拉里前一阵咳嗽得辣么地厉害,不知道是不是没有注意饮食。最好有人提醒她一下,竞选期间,饮食忌咸、忌辛辣,宜清淡!

最后,向大家推荐一个公号“像搏击去演讲”(fightingspeech),是由我本人和我国著名的自由搏击大赛主持人朱家良老师及为央视诸多频道和节目配音的霍彬武老师一起主持,主要是为我们来自各行各业的语言工作者们(比如老师、律师、法官、检察官、销售人员等等)提供一个演讲及辩论的交流平台。

之所以取名“像搏击去演讲”,是因为我们相信,无论是演讲还是辩论(辩论是演讲的一部分),境由心生,一个人演讲和辩论之所以看起来充满了精气神,往往是因为演讲人本身充满了精气神,所以“像搏击去演讲——让搏击精神自己去演和讲”。另外一个方面,我们也相信做好一个演讲需要全方位的锻炼和打磨(包括思辨能力),所以演讲和搏击一样也是一个技术活。因此,我们的公号也会跟大家分享一些技术心得(比如练好气息,如何吐字归音,还比如演讲前不能吃打卤面什么的)。



如果您有演讲的音频和视频的,不妨发给我们至fightingspeech@qq.com,我们将择优在我们的公号以及荔枝FM“像搏击去演讲”发表,我们的老师还将予以点评。我本人做很多培训和演讲,通过和很多语言工作者多交流,不断地锻炼和加强自己的发声,感觉收益良多!期待您的加入!

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<![CDATA[希拉里如何赢得辩论:“伊拉克”的秘密]]> 我这里说的伊拉克不是标题党!确有其事!再往下看几段就会看到伊拉克,而且紧密相关!

美国总统候选人希拉里特朗普在北京时间27日早晨,举行首场电视辩论。特朗普只在辩论开始的半小时表现可圈可点,但在之后一个小时几乎完全落入希拉里的攻击圈套,完全失去对辩论节奏的掌控。

美国有线电视新闻网(CNN)的民调显示,62%的电视观众认为希拉里在美国总统选举首场电视辩论中胜出,只有27%的电视观众认为特朗普胜出。

美国有线电视新闻网(CNN)的政治评论员说,特朗普在辩论开始的20分钟至30分钟辩论贸易课题时,基本掌握了辩论的主轴,希拉里显然无法很好地解释自己对《跨太平洋伙伴关系协定》(TPP)的立场为何多变。但在之后的一个小时,特朗普显得毛躁。在面对希拉里的种族歧视、支持伊拉克战争、没有缴税等指控时,特朗普都忙于澄清,而且越描越黑。

反观希拉里思路清晰、逻辑清楚、叙事完整、情绪稳定,最重要的是,她还面色红润,全场没有咳嗽!为什么?这跟希拉里所受到的系统的法律专业训练分不开的(当然,咳嗽与否跟这没关系)。

希拉里1947年10月26日生于伊利诺伊州最大城市芝加哥的一个富商家。希拉里从小对各种各样领导职位表现出极大兴趣,是学校和社团中的活跃分子。她学业成绩也很好,在高中的最后一年进入美国优秀学生奖学金竞赛决赛。1965年她进入马萨诸塞州韦尔斯利学院,主修政治学,是第一个在韦尔斯利学院毕业典礼上发表演讲的学生,而她富有争议的演讲也引起了全国的注意。

1969年她进入耶鲁大学法学院。1975年10月与克林顿结婚后,进入美国一个著名的律师事务所工作。1979年,她成为该所历史上第一位女性合伙人。希拉里并在1988年和1991年被评为“全美100位最具影响力律师”。我相信希拉里在耶鲁大学法学院及日后在律所的学习和锻炼为她的逻辑思辨能力打下了非常坚实的基础,也成为她从政时不可或缺的一笔宝贵财富。在这里我向大家介绍美国法律圈(包括法学院、法院、检察院、律师事务所)所通用的一款锻炼法律思辨及写作的神器:伊拉克!这款神器大到最高院的大法官,小到刚进法学院的学生都在用。

本文所说的“伊拉克”不是中东的一个国家伊拉克,而是法律意见的思辨和写作方法IRAC。I代表Issues (问题)、R代表Rules (法律)、A代表Analysis(分析)、C代表Conclusions(结论)。当然,锻炼法律思辨能力还有很多其他的工具和方法,但“伊拉克”是最基础、最通用的一款。缺少了“伊拉克”,你跟美国律师在讨论案件时就不那么顺畅;而有了这款伊拉克,大家立即就同频了!

具体言之,当你写一篇法律意见时,必须首先从事实(或者其他方面)提炼出你想要解决的问题。其次,找出适用的法律。然后,以事实为根据,以法律为准绳进行法律分析。最后,得出结论。大家不要小看了这个“伊拉克。”这就和张无忌所练的乾坤大挪移一样,当一层层练上去,工益久则技弥精。等练到最后第九重时,你的思辨会变得条理清晰、具有很强的逻辑性,且非常具有很有说服力。

那么“伊拉克”第九重是怎样的呢?当然仁者见仁、智者见智。我在给我们一些年轻律师、实习生们做法律写作培训时是借助一首歌《金梭与银梭》来描述的。这首歌里唱到:太阳是一把金梭、月亮是一把银梭,交给你,也交给我,看谁织出最美的花朵。那么,比拟一下:法律是一把金梭、事实是一把银梭,把事实的经线和法律的纬线交织在一起,你所写的法律意见才是有逻辑性的、有说服力的,才能体现出律师的理性之光和思辨之美。反观希拉里今天的总统辩论,有人说她赢在了律师的辩论技巧,我觉得说“辩论技巧”小觑了希拉里(以及其他美国律师,我也算一个呵呵),应当说希拉里赢在了她的法律思辨能力——靠辩论技巧赢须算点数、靠思辨能力赢则能KO对手!

对于本场辩论,NBC转播员评论道:希拉里准备充分,可以说过度充分了,开场白里包含了15项政策提议。特朗普有一阵子表现得还不错,但有些地方我都无法理解他想说的意思。这暴露出他的准备不足。NBC转播员评论得对也不对。说的对的是指,希拉里的确准备得充分;说得不对的是,希拉里是在用一辈子磨砺、锻炼、实践她的思辨能力,从这个角度来说,特朗普无论如何也赶不上希拉里的!而且特朗普靠其临时急就章的技巧就跟周芷若所练的简易版的“九阴真经”一样,一旦碰到正主黄衫姊姊,立即溃不成军。

写到这里,大家也许要问,这法律思辨能力只有美国律师才有吗?当然不是,我们国家当然也有很多法律思辨能力极强的律师,甚至大师(比如江平老师、田文昌老师、贺卫方老师)。写到这里估计又有很多人问,思辨能力只有你们律师才有吗?当然也不是,我们中国历史上的思辨大师灿若星辰,比如王阳明,又比如曾国藩,他们的思辨能力不仅让他们站到自己时代的最高峰,同时也站到了世界思辨历史与实践的最高峰。


曾国藩说过一句话:天道忌巧,可以说是天道酬勤的最好注脚,放到辩论(和演讲)上来看也是一样的。当然我们不是说辩论和演讲不论技巧,但只讲技巧就落入旁门左道。我和我国著名的自由搏击大赛主持人朱家良老师、为央视诸多频道和节目配音的霍彬武老师创办了一个公众号“像搏击去演讲”(fightingspeech)。我们固然发了很多有关辩论与演讲技巧的帖子,但我们办这个公号的宗旨就是“像搏击去演讲——让搏击精神自己去演和讲”——光讲技巧,不提精神,这样的演讲(或辩论)是没有生命力的!

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